潤澤科創(chuàng)沃土 金融“活水”持續(xù)涌動

2023年1月至11月，全國累計發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)3600億元，是2022年發(fā)行量的2倍;2023年北京地區(qū)科創(chuàng)貸款余額近1萬億元，近五年平均增長15%;深圳首創(chuàng)“騰飛貸”業(yè)務模式，截至目前為15家企業(yè)累計放款2.92億元……近日央行及多地公布的金融運行情況數(shù)據(jù)顯示，金融“活水”正持續(xù)涌動，潤澤科技創(chuàng)新沃土。

中央金融工作會議提出“做好五篇大文章”，科技金融位居首位。過去一年，全國及各地的信貸投放規(guī)模數(shù)據(jù)反映出金融對科技創(chuàng)新支持的不斷加力。

央行公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年10月末，“專精特新”企業(yè)、科技型中小企業(yè)、高新技術企業(yè)貸款分別同比增長17.7%、22.1%和15.7%，明顯高于同期各項貸款增速。

以北京地區(qū)為例，人民銀行北京市分行調(diào)查統(tǒng)計處處長周丹介紹，2023年北京地區(qū)人民幣貸款持續(xù)保持較快增長。“從結構看，信貸結構不斷優(yōu)化，金融對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持更加精準有力。”

數(shù)據(jù)顯示，2023年12月末，北京地區(qū)科創(chuàng)企業(yè)貸款余額9577億元，同比增長18.4%，比各項貸款增速高5.0個百分點，有貸戶數(shù)同比增長25.3%，其中，小微科創(chuàng)企業(yè)貸款(不含票據(jù)融資)余額1506億元，同比增長25.9%，占科創(chuàng)企業(yè)貸款比重15.7%，比上年同期高0.9個百分點。

人民銀行深圳市分行相關負責人也表示，人民銀行深圳市分行指導轄內(nèi)金融機構加大對科技創(chuàng)新、先進制造等重點領域的支持力度，構建全鏈條、全生命周期的金融服務體系，該項工作被列入“深圳金融十件大事”。截至2023年11月末，深圳市高新技術企業(yè)貸款、科技型中小企業(yè)貸款余額同比分別增長32.9%、26.1%，分別高于同期各項貸款增速24.5個和17.7個百分點。

值得注意的是，各地也通過一系列創(chuàng)新政策舉措和金融服務模式，助力金融支持科技創(chuàng)新不斷提質(zhì)增效。

“我們抓住建設中關村科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)的契機，積極創(chuàng)新政策舉措，推動構建金融支持科創(chuàng)的新路徑、新機制。”人民銀行北京市分行貨幣信貸管理處處長余劍介紹，人民銀行北京市分行創(chuàng)設專項再貸款再貼現(xiàn)工具，引導銀行發(fā)放700多億元低成本資金，撬動更多金融資源向科技創(chuàng)新領域傾斜。同時，強化金融、財政、科技政策協(xié)同，逐步建立風險分擔、補償、信用培植等融資配套機制，有效滿足科技型中小企業(yè)融資需求。創(chuàng)新搭建中關村科技金融產(chǎn)品超市，提高科創(chuàng)企業(yè)融資便利度。

“2023年北京地區(qū)高新技術企業(yè)發(fā)債融資3300多億元，同比增長23.4%，發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)552億元，規(guī)模居全國首位。”余劍說。

人民銀行深圳市分行則精準識別高成長期科技型企業(yè)金融服務“兩頭不靠”，銀行信貸不充分、不解渴等問題，指導銀行創(chuàng)設“騰飛貸”業(yè)務模式，著眼企業(yè)高成長特點，樹立“看未來”的理念，通過靈活的利率定價和利息償付方式，為科技型企業(yè)提供更契合快速成長期需求的信貸服務。

““騰飛貸”推出后，獲得市場廣泛關注，截至目前，已有9家銀行運用“騰飛貸”為15家企業(yè)累計放款2.92億元。”人民銀行深圳市分行相關負責人說。

據(jù)介紹，人民銀行深圳市分行探索開展科技創(chuàng)新金融服務信貸政策導向效果評估，激勵引導銀行將更多信貸資源投向深圳“20+8”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)等重點領域。

與此同時，商業(yè)銀行也在科技金融工作方面持續(xù)發(fā)力，圍繞服務升級、產(chǎn)品創(chuàng)新及權益打造等方面取得切實成效。

“我行推出專精特新貸款專項計劃，拿出10億元專項額度，給予特殊的風險容忍度，并在普惠金融考核中給予雙倍折算，集中資源重點賦能專精特新。”招商銀行北京分行副行長朱建武說。

他還表示，去年以來，招商銀行北京分行針對科創(chuàng)企業(yè)推出特惠貸款活動，專項給予100BP的貸款利率補貼，總補貼金額1億元，降低科創(chuàng)企業(yè)融資成本，做大科創(chuàng)企業(yè)信貸業(yè)務，解決企業(yè)痛點難點。

“銀行業(yè)要用好金融科技，創(chuàng)新科技金融。”招聯(lián)首席研究員董希淼指出，要加大科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度，提高信用貸款比重;破除對抵押擔保的過度迷信，將商標、專利等作為授信依據(jù)，大力發(fā)展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資;在保持商業(yè)可持續(xù)的前提下，開發(fā)更多信用貸款產(chǎn)品，更好地滿足企業(yè)需求。

(記者 李昱佑)