精準向“新”　推陳出“新”　盤活聚“新”——天津加速建設(shè)金融創(chuàng)新運營示范區(qū)

天津市和平區(qū)泰安道上，矗立著一座氣勢不凡的歐式建筑。沿著臺階走進樓內(nèi)，高高的穹頂、煥然一新的展陳布局，歐式風(fēng)情和藝術(shù)氣息撲面而來。這里是見證過諸多歷史風(fēng)云的原開灤礦務(wù)局大樓。經(jīng)過修繕盤活，這棟百歲大樓即將重新啟航。

“這棟大樓盤活后將實行專業(yè)化運作，發(fā)揮好金融展示、商業(yè)洽談等多重功能，助力天津金融創(chuàng)新運營示范區(qū)的建設(shè)。目前，海河產(chǎn)業(yè)基金等多個金融機構(gòu)已入駐。”負責(zé)大樓運營的天津東華商業(yè)運營管理有限公司總經(jīng)理張仲智說。

在京津冀協(xié)同發(fā)展中，天津被賦予“一基地三區(qū)”的功能定位，其中“金融創(chuàng)新運營示范區(qū)”(簡稱“金創(chuàng)區(qū)”)為天津加快建立符合高質(zhì)量發(fā)展需要、經(jīng)濟發(fā)展趨勢和城市發(fā)展定位的現(xiàn)代金融服務(wù)體系明晰了路徑。

近期，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會、國家外匯局、天津市人民政府聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于金融支持天津高質(zhì)量發(fā)展的意見》，提出一攬子層次高、范圍廣、含金量足、針對性強的支持措施。這是金融創(chuàng)新運營示范區(qū)獲批以來，國家層面出臺的首個支持天津發(fā)展的綜合性金融政策。

深耕金融創(chuàng)新、服務(wù)實體經(jīng)濟、盤活自身資源，一項項改革成果落地實施，一個個“全國首單”生成并示范推廣……借京津冀協(xié)同發(fā)展戰(zhàn)略、國家政策支持的機遇，天津正奏響金融與實體經(jīng)濟雙向奔赴的新樂章。

精準向“新”，金融活水引育新動能

位于天開高教科創(chuàng)園的天津永續(xù)新材料有限公司內(nèi)，一罐乳白色的膠狀物吸引了記者的目光。這是公司的拳頭產(chǎn)品納米纖維素，應(yīng)用于食品保鮮等領(lǐng)域。“不到一年，我們的科研成果就實現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)化，我們希望成為天開園首批IPO的公司。”公司董事長劉朝輝說。

科研成果從實驗室走向生產(chǎn)線必須邁過資金這道坎，劉朝輝對此感受深刻。不久前，公司從4家銀行獲得2200萬元貸款。如今，公司手握500多萬元訂單，預(yù)計年底這一數(shù)字將超過2000萬元。

作為科技創(chuàng)新策源地，去年5月剛成立的天開園已成為金融服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力的“練兵場”。一年時間，有7家銀行在此設(shè)立科創(chuàng)特色機構(gòu)，113家金融機構(gòu)與天開園簽約，總規(guī)模超77億元的11只基金在此設(shè)立。今年上半年，天開園企業(yè)投融資額超9億元。

創(chuàng)業(yè)者代表在天開高教科創(chuàng)園天開廣場的會議室參加天開創(chuàng)新沙龍活動。記者 趙子碩 攝

金融“活水”灌溉科創(chuàng)“新苗”，離不開政策引導(dǎo)。聚焦科技企業(yè)融資痛點，天津率先啟動了“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”新循環(huán)試點;組織開展“百家機構(gòu)、千億融資、服務(wù)萬戶企業(yè)”科技金融能力提升“百千萬”專項行動;實施金融助力科技型中小企業(yè)共同成長計劃;建立科技園區(qū)金融服務(wù)“主辦行”制度;單列50億元科技型支小再貸款優(yōu)先額度……引導(dǎo)金融機構(gòu)為科技型企業(yè)提供多元化、接力式服務(wù)。

天津金融監(jiān)管局局長趙宇龍說，“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”新循環(huán)試點以來，天津建立了“四張清單”，即科技創(chuàng)新企業(yè)清單、金融機構(gòu)產(chǎn)品清單、投資機構(gòu)清單、差異化管理清單，引領(lǐng)金融機構(gòu)緊密圍繞天津重點產(chǎn)業(yè)鏈，聚焦科技自立自強，搭建以天開園為核心的“1+N”試點輻射區(qū)，推動“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。

數(shù)據(jù)顯示，截至6月末，在津銀行機構(gòu)向各類科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放貸款余額2431億元，信用貸款占比51%;上半年，在津保險機構(gòu)為科創(chuàng)企業(yè)提供保險保障3020億元。

產(chǎn)業(yè)向“新”，綠色是底色。今年8月，華能天成融資租賃有限公司成功發(fā)行10億元3年期碳中和綠色中期票據(jù)“24天成租賃GN001(碳中和債)”，成為天津市首單應(yīng)用銀行間市場創(chuàng)新發(fā)行機制的綠色債務(wù)融資工具。

值得一提的是，這次發(fā)行應(yīng)用了“時間優(yōu)先配售”“截標后確定規(guī)模”兩項創(chuàng)新發(fā)行機制，票面利率2.3%，提升了簿記效率，降低了融資成本。中國銀行天津市分行、農(nóng)業(yè)銀行天津市分行作為本次債券聯(lián)席主承銷商，合理設(shè)計融資方案，累計投入6.6億元訂單，帶動全場認購倍數(shù)達3.16倍、邊際達4倍。

這是天津創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，持續(xù)優(yōu)化相關(guān)服務(wù)的縮影。天津先后出臺了“天津綠金十條”、擴大碳減排支持工具運用等政策;研制發(fā)布了金融機構(gòu)碳核算、綠色融資租賃、化工行業(yè)轉(zhuǎn)型金融等專項標準……2021年以來，天津綠色貸款余額相繼突破4000億、5000億和6000億元大關(guān)。

中國人民銀行天津市分行副行長夏洪濤介紹，為持續(xù)做細做實金融五篇大文章，天津印發(fā)《關(guān)于做好金融五篇大文章賦能天津高質(zhì)量發(fā)展的實施意見》，組織實施多領(lǐng)域、多層次、多元化的金融服務(wù)重點工程和金融服務(wù)專項行動，打造“1+N”工作機制，持續(xù)強化重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)金融服務(wù)。

中國人民銀行天津市分行數(shù)據(jù)顯示，截至6月末，天津高新技術(shù)企業(yè)和科技型中小企業(yè)貸款同比分別增長13.2%和38.1%;綠色信貸余額同比增長18.2%;普惠小微企業(yè)貸款余額同比增長16.4%;超過97%的銀行網(wǎng)點完成適老化改造;數(shù)字人民幣交易筆數(shù)和交易金額分別超過3000萬筆和200億元……

做好金融五篇大文章，多層次資本市場的作用不容忽視。近日，天津經(jīng)開區(qū)迎商中心聯(lián)合天津OTC經(jīng)開區(qū)運營中心、濱海基金小鎮(zhèn)舉辦了一場熱鬧的路演活動，多家企業(yè)現(xiàn)場與投資機構(gòu)對接。

作為區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)，天津OTC與全國股轉(zhuǎn)公司已簽約落地“綠色通道”“公示審核”對接機制，實現(xiàn)三四板制度性對接“全覆蓋”，助力10家津企新三板掛牌。“我們將進一步提速優(yōu)質(zhì)津企上市培育工作，為天津經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展引育新動能。”天津OTC總經(jīng)理汪雪春說。

2021年至今，天津利用多層次資本市場各類融資破萬億;一批上市公司成為行業(yè)龍頭，12條重點產(chǎn)業(yè)鏈上有40家上市公司。“上市公司已成為天津高端裝備、信創(chuàng)、生物醫(yī)藥等產(chǎn)業(yè)鏈的主力軍和引領(lǐng)者。”天津證監(jiān)局局長張文鑫說。

推陳出“新”，賦能實體激發(fā)新活力

9月19日，滿載乘客的CZ3539航班從廣州白云國際機場騰空而起，這是中國南方航空首架C919飛機投入商業(yè)運營，也是天津東疆綜合保稅區(qū)租賃落地的首架C919飛機。

作為全球第二大飛機租賃聚集地，自C919大飛機開始交付以來，東疆充分發(fā)揮在飛機租賃領(lǐng)域的創(chuàng)新領(lǐng)先優(yōu)勢，與中國商飛營銷委建立合作工作機制，研究支持國產(chǎn)大飛機租賃的專項政策，為國產(chǎn)大飛機“飛起來”保駕護航。

“未來三年內(nèi)，東疆將投入專項資金，積極培育和吸引更多租賃公司參與國產(chǎn)大飛機租賃業(yè)務(wù)，推動國產(chǎn)大飛機‘飛’向全球航空市場。”東疆綜保區(qū)管委會主任李彩良說。截至目前，已有10家租賃公司通過東疆完成了超50架國產(chǎn)飛機(含ARJ21、C919)租賃交付。

融資租賃是天津金創(chuàng)區(qū)的金質(zhì)名片。截至6月末，天津市租賃公司資產(chǎn)總額近2.2萬億元，飛機、船舶、海工平臺租賃和處置相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)模占全國總量70%以上。錨定建設(shè)國際一流國家租賃創(chuàng)新示范區(qū)這一目標，天津在租賃創(chuàng)新之路上始終步伐矯健。全國首單離岸發(fā)動機融資租賃業(yè)務(wù)、“天津資本”+“天津制造”的首艘出口租賃船舶……多個“首單”桂冠為天津租賃業(yè)注入創(chuàng)新活力。

這些“首單”的突破與天津持續(xù)加大金融改革創(chuàng)新密不可分。以跨境金融為例，近年來，中國人民銀行天津市分行積極對接國際高標準經(jīng)貿(mào)規(guī)則，持續(xù)提升外匯和跨境金融服務(wù)質(zhì)效，改革紅利、開放紅利、制度紅利不斷顯現(xiàn)。

截至6月末，天津跨境人民幣收付總量超2300億元，同比增長30%，人民幣在跨境交易中的份額首次突破40%，創(chuàng)歷史新高;FT賬戶累計結(jié)算超萬億元，F(xiàn)T全功能型資金池聚集資金超350億元。

去年10月，民生金租落地一艘超大型油輪跨境融資租賃業(yè)務(wù)，合同金額約1.6億元。這筆業(yè)務(wù)的亮點在于，采用人民幣為計息基礎(chǔ)，在境內(nèi)匯出美元，未來收取跨境人民幣租金。隨后，民生金租進一步拓展人民幣匯出及租金收取的雙向跨境模式，落地3筆跨境人民幣融資租賃業(yè)務(wù)。

“通過跨境人民幣結(jié)算，實現(xiàn)‘購置標的物—融資租賃—租金回收’的全流程閉環(huán)，支持港產(chǎn)城融合發(fā)展的同時，也擴大了跨境人民幣應(yīng)用場景。”民生金租總裁助理鄧毅說。

船舶租賃的領(lǐng)先地位為天津航運金融的發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。新華·波羅的海國際航運中心發(fā)展指數(shù)顯示，2023年，天津航運金融指標排名全球第14位、國內(nèi)第4位、北方首位。

來到中國銀行天津市分行航運金融中心，工作人員正耐心地解答著客戶的問題。作為天津首個建立航運金融中心的銀行機構(gòu)，中國銀行天津市分行加快布局航運金融場景建設(shè)，圍繞“港口+多個航運場景”的產(chǎn)業(yè)客群，提供跨境結(jié)算、公司貸款、FT業(yè)務(wù)、融資租賃等綜合金融服務(wù)。

“航運金融中心成立以來，天津中行累計向航運金融客戶提供資金支持超434億元，為8200余家航運客戶提供結(jié)算服務(wù)，結(jié)算量超427億美元。”中國銀行天津市分行交易銀行部高級產(chǎn)品經(jīng)理王曉琳說。

在天津國際航運大廈，中國銀行天津市分行工作人員上門為一航運協(xié)會人員介紹航運金融結(jié)算方案。記者 孫凡越 攝

航運金融服務(wù)能級提升的同時，產(chǎn)業(yè)金融也“雨露豐沛”。圍繞制造業(yè)立市，天津接續(xù)實施金融服務(wù)重點產(chǎn)業(yè)鏈1.0、2.0及3.0版專項行動，建立產(chǎn)業(yè)鏈“主辦行”制度，推動產(chǎn)業(yè)鏈補鏈強鏈。今年1-6月，各“主辦行”向?qū)�口服�?wù)產(chǎn)業(yè)鏈新增授信超780億元，同比增長18%，新發(fā)放貸款280億元，同比增長27.5%。

興業(yè)銀行是生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)鏈的“主辦行”。不久前，興業(yè)銀行為天津民祥生物醫(yī)藥股份有限公司發(fā)放了700萬元信貸資金，企業(yè)財務(wù)負責(zé)人朱自建終于松了一口氣，“我們亟需購置廠房擴大產(chǎn)能，自有資金不足，這筆資金解了我們的燃眉之急。”

這筆融資的背后，是數(shù)據(jù)“資源—資產(chǎn)—資本”的閉環(huán)。興業(yè)銀行天津分行憑借產(chǎn)業(yè)鏈“主辦行”的專業(yè)優(yōu)勢，并與專業(yè)機構(gòu)合作，對企業(yè)的數(shù)據(jù)資產(chǎn)進行了確權(quán)、估值、登記入表，以數(shù)據(jù)資產(chǎn)質(zhì)押增額的方式，緩解了企業(yè)的資金壓力。

金融如水，引水入渠，才能將“魚”養(yǎng)大、養(yǎng)好。中國人民銀行天津市分行單列100億元支小再貸款制造業(yè)優(yōu)先額度，今年前8個月，累計提供相關(guān)再貸款再貼現(xiàn)資金612億元，引導(dǎo)支持制造業(yè)企業(yè)1萬多戶次。8月末，全市制造業(yè)貸款余額同比增長11.0%，其中，中長期貸款已連續(xù)三年保持兩位數(shù)增長。

“天津持續(xù)深化自貿(mào)試驗區(qū)金融改革創(chuàng)新，鼓勵和支持金融機構(gòu)圍繞實體經(jīng)濟需求出新招、出實招，9年來，已累計推出161個金融創(chuàng)新案例。下一步，天津?qū)⒊浞职l(fā)揮自貿(mào)試驗區(qū)金融改革創(chuàng)新‘試驗田’作用，努力為金融創(chuàng)新服務(wù)實體經(jīng)濟創(chuàng)造更多成果。”天津市地方金融管理局局長劉惠杰說。

盤活聚“新”，優(yōu)質(zhì)資源擦亮“新名片”

徜徉在天津解放北路，林林總總的歐式建筑令人目不暇接。原匯豐銀行天津分行大樓、原中法工商銀行大樓……一座座老建筑，彰顯著這里深厚的金融文化底蘊。

磚石鋪成的解放北路是天津的中心路段之一。1881年，英國匯豐銀行天津分行的興建拉開了各國在解放北路開設(shè)銀行的序幕。彼時，解放北路國際各大銀行云集，并催生了中國本土金融業(yè)的快速成長，素有“東方華爾街”之稱，是當時中國最重要的金融機構(gòu)聚集地之一。

坐落在解放北路的天津郵政博物館見證著當時的輝煌。展館內(nèi)，玻璃柜中的保險存單、業(yè)務(wù)單據(jù)等史料都跨越了百年歷史。“這是近代中國郵政儲金等金融業(yè)務(wù)的起點，也是‘東方華爾街’的發(fā)展縮影。”天津郵政博物館館長趙娜說。

不同風(fēng)格、不同時代的歷史風(fēng)貌建筑被時間串聯(lián)，演繹著金融業(yè)在天津的發(fā)展歷程�？缭綍r光，昔日的“東方華爾街”如今已脫胎換骨。

離原開灤礦務(wù)局大樓不遠，就是中國人壽金融中心(天津)，老建筑與摩天大樓的交相輝映分外和諧。走進大廳，總長九米的巨幅油畫《百年金融街》十分吸睛，解放北路周邊的知名金融機構(gòu)及建筑紛紛在畫作上留下身影。“這里既是金融資源集聚中心，也是文化匯聚中心。”中國人壽金融中心(天津)總經(jīng)理楊勐說。

天津市和平區(qū)委書記姚建軍介紹，天津市和平區(qū)素有“金融和平”功能定位之稱，解放北路是中國近代金融的重要發(fā)祥地，金創(chuàng)區(qū)的標志區(qū)之一——金融歷史文化區(qū)便坐落在此。

天津市和平區(qū)財政局局長鮑世崢表示，和平區(qū)將聯(lián)動金融樓宇和閑置洋樓，形成金融組團，加快金融資源聚集。如今，和平區(qū)全區(qū)各類金融機構(gòu)550余家，金融產(chǎn)業(yè)占區(qū)域經(jīng)濟總量近1/3。

天津市和平區(qū)常務(wù)副區(qū)長盧盈道出了發(fā)展的答案：“和平區(qū)緊抓政策機遇，從產(chǎn)業(yè)引領(lǐng)、功能升級、創(chuàng)新示范等多方面發(fā)力，不斷促進金融資源集聚，增強服務(wù)實體經(jīng)濟能力。區(qū)內(nèi)正積極盤活存量資產(chǎn)，推動金融機構(gòu)向解放北路集聚，促進金融與文商旅融合發(fā)展，未來將與域內(nèi)金融機構(gòu)在科技金融、綠色金融、養(yǎng)老金融及細分配套產(chǎn)業(yè)等方面深化合作，服務(wù)實體經(jīng)濟。”

位于解放北路的金融歷史文化區(qū)，位于友誼北路沿線兩側(cè)的金融發(fā)展活力區(qū)，位于東疆綜合保稅區(qū)的租賃創(chuàng)新示范區(qū)，位于濱海新區(qū)于響中央商務(wù)區(qū)的產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展區(qū)……“我們正著力推進金融集聚標志區(qū)建設(shè)，全力推動產(chǎn)業(yè)導(dǎo)入，差異化打造金融主題及特色樓宇。”劉惠杰說。

優(yōu)質(zhì)金融資源匯聚為天津經(jīng)濟社會發(fā)展提供了充足的“活水”。8月末，全市各項存款、各項貸款余額均突破4.6萬億元;7月末，天津市社會融資規(guī)模存量7.5萬億元，同比增長8.3%;上半年，天津金融業(yè)增加值1191億元，同比增長6.2%，占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重達到14.5%，已成為支撐全市高質(zhì)量發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)之一。

去年底，天津印發(fā)的《關(guān)于深入推進金融創(chuàng)新運營示范區(qū)建設(shè)的方案》提出，未來5年，金融業(yè)增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值比重達到15%左右，租賃整體資產(chǎn)規(guī)模達到2.7萬億元，飛機、國際航運船舶、海工平臺租賃和處置業(yè)務(wù)規(guī)模占全國比重保持80%以上，商業(yè)保理行業(yè)資產(chǎn)總額和保理融資余額保持全國首位，基本實現(xiàn)金創(chuàng)區(qū)功能定位。不久前，天津市政府又配套發(fā)布了18條新舉措，真金白銀鼓勵創(chuàng)新發(fā)展。

“我們將進一步完善全市金融業(yè)發(fā)展政策體系，增強金創(chuàng)區(qū)輻射帶動作用，為走深走實中國特色金融發(fā)展之路、加快建設(shè)金融強國貢獻天津金融力量。”劉惠杰說。(記者 吳黎明 邵香云 李亭 郭方達)