為提高非自然人客戶信息質量，落實《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》文件要求，持續(xù)加強反洗錢客戶身份識別的有效性，郵儲銀行巢湖市支行根據(jù)上級行相關工作安排，積極開展非自然人客戶身份重新識別工作，力求多舉措落實人民銀行和總行文件要求。
此次重新識別對象為在郵儲銀行開立單位賬戶的非自然人客戶，即開立單位賬戶的客戶，不包括賬戶已銷戶的客戶和久懸戶。主要涉及的網(wǎng)點為巢湖市支行營業(yè)部和長江東路支行。根據(jù)“了解你的客戶”原則，通過調(diào)用對公開銷戶登記簿查詢和客戶信息查詢，對非自然人客戶身份信息的動態(tài)變化進行重新識別，核查信息登記完整性、核查證明文件和身份信息有效期限以及核查信息登記正確性，尤其是客戶變更重要信息、交易行為異常、涉及可疑交易等，要保證客戶信息真實有效，信息登記完整準確，并準確識別非自然人客戶受益所有人。同時在網(wǎng)點張貼“關于開展單位客戶受益所有人識別工作的公告”，填寫并上報“非自然人客戶身份重新識別情況排查表”、“非自然人客戶身份重新識別情況統(tǒng)計表”、“非自然人客戶受益所有人臺賬”。
反洗錢是一項長期、艱巨和復雜和工作，履行反洗錢義務人人有責，郵儲銀行巢湖市支行會一如繼往地嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，積極開展客戶身份重新識別工作，認真履行反洗錢工作義務，將客戶身份識別工作作為己任，有效維護金融安全與穩(wěn)定，確保國家和人民的利益不被侵害。
(蘇大鵬)
