近日，郵儲(chǔ)銀行金鼎支行認(rèn)真組織反洗錢聯(lián)絡(luò)人員對(duì)反洗錢案例進(jìn)行深度學(xué)習(xí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。金鼎支行反洗錢聯(lián)絡(luò)員日常工作需要做到以下三點(diǎn)：
一是加強(qiáng)反洗錢理論知識(shí)的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)自身識(shí)別能力。金鼎支行反洗錢工作的展開首先要從理論上武裝自己的頭腦，只有了解到反洗錢工作對(duì)穩(wěn)定社會(huì)金融體系和降低國(guó)家財(cái)政損失，才能對(duì)反洗錢工作形成高度深切的責(zé)任感。加強(qiáng)反洗錢理論知識(shí)學(xué)習(xí)要實(shí)行自上而下的管理方法，由支行長(zhǎng)帶領(lǐng)支行一線員工進(jìn)行反洗錢相關(guān)法律和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，并從日常業(yè)務(wù)中分析可疑交易存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)，這樣方能給員工更直接更簡(jiǎn)捷清晰的認(rèn)知，反洗錢工作的展開才更加的扎實(shí)有效。
二是從最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)著手，加強(qiáng)前臺(tái)人員對(duì)顧客的識(shí)別能力。員工在日常的業(yè)務(wù)中要注意客戶的身份信息和交易類型。對(duì)于開卡的客戶各項(xiàng)信息一定要錄入完備，對(duì)于跨省開立賬戶的客戶要做到更加嚴(yán)格的審核，把客戶利用電子銀行進(jìn)行大額交易作為金鼎支行可疑信息調(diào)查的重要來(lái)源。對(duì)日常熟悉的客戶也不能放松警惕，隨時(shí)關(guān)注可能出現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，對(duì)每一筆交易都要做到勤勉盡責(zé)。
三是對(duì)日常的反洗錢工作要從嚴(yán)從實(shí)，積極主動(dòng)匯報(bào)。日常生活中會(huì)不斷的出現(xiàn)非法集資，信用卡大額資金套現(xiàn)，以及恐怖融資等等，這些都會(huì)對(duì)整個(gè)社會(huì)風(fēng)氣產(chǎn)生非常惡劣的影響，所以反洗錢工作的好壞直接影響到國(guó)家金融體系的穩(wěn)定。
反洗錢工作每一天都要嚴(yán)格要求，而不是一朝一夕，這是一個(gè)任重而道遠(yuǎn)，并值得銀行從業(yè)者在生活中不斷去堅(jiān)守的神圣事業(yè)。反洗錢工作在日常生活中還要密切關(guān)注交易信息，積極反饋上級(jí)部門，將發(fā)生到處理的反應(yīng)時(shí)間有效縮短，這樣才能形成切實(shí)有效的反洗錢工作方法。
(尹博翰)
