近日，一位自稱是“黃山市XX有限公司”法人代表的中年人來到工行黃山黃口支行，要求辦理長期不動(dòng)銀行結(jié)算賬戶重新啟用業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)在受理業(yè)務(wù)期間，該自稱“法人”多次催促盡快辦理，這異常的表現(xiàn)引起了網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的注意，在安撫客戶并告知業(yè)務(wù)流程的同時(shí)，提醒業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在做盡職調(diào)查時(shí)要仔細(xì)核對(duì)。
業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員通過銀行系統(tǒng)內(nèi)“全球信息咨詢平臺(tái)”查詢?cè)搯挝还ど套?cè)信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)該“法人”提供的三證合一營業(yè)執(zhí)照信息與系統(tǒng)顯示不符。在系統(tǒng)“企業(yè)信息查詢”中，該“公司”統(tǒng)一社會(huì)信息代碼無顯示，經(jīng)營狀況為“在營”，遂進(jìn)入“企業(yè)信息官網(wǎng)查詢”網(wǎng)站再次提交遠(yuǎn)程查詢,得到統(tǒng)一社會(huì)信息代碼與該“公司”提供營業(yè)執(zhí)照號(hào)碼相符，但是經(jīng)營狀態(tài)卻為“注銷”。
為進(jìn)一步核實(shí)該“公司”的經(jīng)營狀況，支行經(jīng)辦人員立即與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一道，通過外網(wǎng)網(wǎng)址“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”多次輸入公司名稱及統(tǒng)一社會(huì)信息代碼，均查詢不到該“公司”信息，故判斷該“公司”為非合法企業(yè)或非正常經(jīng)營企業(yè)，于是按制度規(guī)定果斷拒絕該業(yè)務(wù)請(qǐng)求，成功堵截了一起虛假重啟長期不動(dòng)銀行結(jié)算賬戶的風(fēng)險(xiǎn)案件。
(邵玫)
