近日，一位老年人至交行阜陽分行營業(yè)部辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，該行工作人員熱情接待了這位客戶。在審核老年人填寫的匯款憑證時，細(xì)心的柜員發(fā)現(xiàn)，收款人是甘肅某文化傳播中心。由于收款方地址偏遠(yuǎn)，且匯款金額較大，柜員為了確�？蛻糍Y金安全，進(jìn)一步向這位老年人詢問其資金轉(zhuǎn)賬用途，老年人稱是投資款，這一情形立刻引起了這名柜員的警覺，他想起了近期晨會中學(xué)習(xí)的非法集資、電信詐騙相關(guān)案例，于是馬上向營運(yùn)主管進(jìn)行匯報，并會同營運(yùn)主管進(jìn)一步審核資金具體情況。
經(jīng)了解，這位老年人經(jīng)人介紹加入了一個名為“老馬內(nèi)部調(diào)研交流圈”的微信群，銀行工作人員征得客戶的同意后查看了微信群的內(nèi)容，發(fā)現(xiàn)群中相關(guān)人士稱“國家準(zhǔn)備投資10億元拍攝一部電影，明年上映，現(xiàn)在募集資金，上映后承諾給30%的高額收益作為回報”。以上內(nèi)容看似分析電影的經(jīng)濟(jì)形勢，弘揚(yáng)愛國、團(tuán)隊(duì)精神，實(shí)為洗腦，騙取受害人信任后，再進(jìn)行詐騙。經(jīng)過營運(yùn)主管和柜員的耐心解釋，這位老年客戶恍然大悟，最終放棄了轉(zhuǎn)賬，避免了10萬元的經(jīng)濟(jì)損失。
近年來，以老年人對象的電信詐騙和非法集資案件層出不窮，詐騙手段不斷翻新。不法分子利用老年人風(fēng)險意識不強(qiáng)，金融消保知識欠缺的弱點(diǎn)，以高回報為誘餌，引誘老年人參與所謂的高收益投資活動，給老年客戶的資金安全造成了巨大的傷害。
面對當(dāng)前復(fù)雜多變的外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境，交行阜陽分行深刻認(rèn)識到非法集資的風(fēng)險及社會危害，培訓(xùn)員工掌握非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常用手段，揭露犯罪分子的慣用伎倆，保護(hù)客戶資金安全。
