當前，假冒他人開立賬戶的事件偶有發(fā)生，這些賬戶通常會被犯罪分子利用，給被冒用身份者帶來巨大的法律風(fēng)險。近日，交行淮南分行成功堵截了一起冒名開卡風(fēng)險事件，有效維護了客戶的信息和資金安全。
事發(fā)當日，一青年男性客戶持名為胡某某身份證件(異地身份證)，前往交行淮南龍湖支行要求開立銀行卡，當班大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶通過智易通辦理，在拿到客戶身份證件時，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)證件照片與本人有差異，便耐心詢問客戶辦卡用途。該客戶含糊回答，稱其為個體戶，辦卡是用于個人日常交易。隨即大堂經(jīng)理將此情況向授權(quán)員反映，授權(quán)員認真比對客戶本人與身份證，并結(jié)合智易通聯(lián)網(wǎng)核查后，發(fā)現(xiàn)客戶本人面貌與身份證件確實差異較大，且耳朵、鼻子等面部特征明顯不符。授權(quán)員當即要求其提供輔助證件，此時客戶辯解稱身份證系很久以前辦理，故存在差異，但無法提供相關(guān)輔助證件。此時，授權(quán)員基本確定該客戶涉嫌冒名開卡，果斷拒絕客戶開卡要求，客戶隨即離開網(wǎng)點。
該行表示，下一步將繼續(xù)督促各營業(yè)網(wǎng)點工作人員嚴格遵循人民銀行及內(nèi)控制度要求，對客戶開戶資料完整性、身份證件有效性、客戶身份及開戶意愿真實性等方面進行認真審核，堅持本人辦理的原則，對存有疑義的客戶，加大審核力度，嚴守柜面防線，嚴守自身職責(zé)，切實保護廣大客戶的利益。
