當(dāng)前，假冒他人開立賬戶的事件偶有發(fā)生，這些賬戶通常會(huì)被犯罪分子利用，給被冒用身份者帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)。近日，交行淮南分行成功堵截了一起冒名開卡風(fēng)險(xiǎn)事件，有效維護(hù)了客戶的信息和資金安全。
事發(fā)當(dāng)日，一青年男性客戶持名為胡某某身份證件(異地身份證)，前往交行淮南龍湖支行要求開立銀行卡，當(dāng)班大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶通過(guò)智易通辦理，在拿到客戶身份證件時(shí)，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)證件照片與本人有差異，便耐心詢問(wèn)客戶辦卡用途。該客戶含糊回答，稱其為個(gè)體戶，辦卡是用于個(gè)人日常交易。隨即大堂經(jīng)理將此情況向授權(quán)員反映，授權(quán)員認(rèn)真比對(duì)客戶本人與身份證，并結(jié)合智易通聯(lián)網(wǎng)核查后，發(fā)現(xiàn)客戶本人面貌與身份證件確實(shí)差異較大，且耳朵、鼻子等面部特征明顯不符。授權(quán)員當(dāng)即要求其提供輔助證件，此時(shí)客戶辯解稱身份證系很久以前辦理，故存在差異，但無(wú)法提供相關(guān)輔助證件。此時(shí)，授權(quán)員基本確定該客戶涉嫌冒名開卡，果斷拒絕客戶開卡要求，客戶隨即離開網(wǎng)點(diǎn)。
該行表示，下一步將繼續(xù)督促各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格遵循人民銀行及內(nèi)控制度要求，對(duì)客戶開戶資料完整性、身份證件有效性、客戶身份及開戶意愿真實(shí)性等方面進(jìn)行認(rèn)真審核，堅(jiān)持本人辦理的原則，對(duì)存有疑義的客戶，加大審核力度，嚴(yán)守柜面防線，嚴(yán)守自身職責(zé)，切實(shí)保護(hù)廣大客戶的利益。
