近段時間以來，站在新風口上的“虛擬貨幣”、區(qū)塊鏈熱潮難退，由此也被不法分子利用，進行新型詐騙。新型詐騙種類有哪些，如何避開網(wǎng)絡金融詐騙？連日來，記者進行了采訪。
虛假銷售比特幣挖礦機 90后男子騙了近億元
互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)花樣繁多，難以甄別真假，極其容易上當受騙。國家網(wǎng)信辦信息服務管理局相關負責人曾公開表示，近年來，大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等技術為代表的信息革命突飛猛進，以科技驅動逐步重構金融生態(tài)圈，互聯(lián)網(wǎng)金融也進一步疊加了技術風險，各類欺詐事件接連發(fā)生。
今年6月份，安徽淮北警方就破獲一起打著低價銷售比特幣挖礦機的幌子，詐騙金額近億元的特大詐騙案件。受害人付女士說，90后的張某自稱能弄到大量低價比特幣挖礦機，于是大家按照一萬元左右一臺的價格，以先訂貨過兩個月再發(fā)貨的所謂“期貨”方式，從張某那里購買了幾千臺比特幣挖礦機。
起初，受害人們也有些懷疑，但因之前購買的量不大，張某都能按時交貨，打消了他們的顧慮。張某因此成了圈子里的紅人，大家通過各種渠道找他購買挖礦機，然后再加價層層倒賣。而實際上，張某交付的這些挖礦機，都是他以三萬多元一臺的價格買來，再虧本賣出去的。
辦案民警通過調(diào)取證據(jù)看到，張某一臺機器要虧一萬五千元到兩萬元左右，他在一月份的時候，整個訂單有一千多臺，一共虧兩千多萬元。就這樣，張某拆東墻、補西墻，在三個多月時間里，騙取近億元。目前，嫌疑人張某已被警方抓獲。
虛構區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣忽悠人詐騙團伙承諾高額回報行騙
作為比特幣的底層技術，“區(qū)塊鏈”就像分布式數(shù)據(jù)庫賬本。許多打著“區(qū)塊鏈”旗號的詐騙也頻頻出現(xiàn)，與此同時，各類面向普通大眾的微信群和深入各基層的“區(qū)塊鏈投資”講座和聚會開始興起，吸引不少獵奇和求富心態(tài)的民眾參與。其實，犯罪分子慣用的手段其實很“老套”。一種是“空手套白狼”，炒高幣值“割韭菜”。去年8月，安徽蕪湖警方破獲一起虛構區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實施投資理財詐騙案件。受害人涉及河北、河南、安徽等12個省、市，經(jīng)初查，涉案金額600余萬元。
據(jù)蕪湖市公安局披露，2017年7月16日以來，安徽萊茵特機器人技術有限公司開設網(wǎng)站，以發(fā)行公司數(shù)字貨幣“茵特幣”名義搭建交易平臺實施融資詐騙，同時通過雇傭網(wǎng)絡推手散布“公司發(fā)展前景好”“ 項目投資回報高”等夸大宣傳口號，并以“每日返利”及拉下線提成的方式誘惑被害人，以微信支付、支付寶支付等方式接收投資。
同年8月14日，三名犯罪嫌疑人關閉網(wǎng)站攜款潛逃。不到半個月，6名嫌疑人先后落網(wǎng)。辦案民警介紹，犯罪嫌疑人梁某原來從事傳銷出身，秦某系中學教師，他們行騙手段很原始，也根本不具備區(qū)塊鏈研發(fā)技術，但在區(qū)塊鏈技術應用數(shù)字貨幣會導致暴富的誘惑下，仍然有許多群眾紛紛上當。
提醒：公眾需警惕以任何名義進行非法集資
如何避開網(wǎng)絡金融詐騙，減少中招幾率？警方提醒，公眾應理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，對于非法集資犯罪，生活中要增強風險意識，謹慎選擇投資渠道，做到官方背景不迷信、熟人推薦不輕信、高息誘惑不動心、辨別犯罪多用心。
記者還了解到，日前，銀保監(jiān)會、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場監(jiān)管總局五部門聯(lián)合發(fā)布風險提示，對一些不法分子以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的行為進行警示。文中提到，這些打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益的活動，主要有以下幾個特征：網(wǎng)絡化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。
其次，欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。
再者，存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。
□ 記者 王瑋偉
