近日，交行蚌埠分行員工成功堵截一起殘疾人群體性開立借記卡，疑似出借個人賬戶的風險事件。
11月3日上午，有四名殘疾人來到交行蚌埠分行某網(wǎng)點申請辦理借記卡。因為很少見到殘疾人集體開卡的情況，所以在業(yè)務(wù)辦理過程中，工作人員詢問了四人辦卡的真實用途。其中為首的一位盲人回答道：“辦理工資卡!”可當工作人員再問他們在哪個單位工作，電話是多少時，四人均未能在第一時間給出明確答復。遲疑了一會，然后才回答“是一家小盲人按摩店，沒有固定電話”。
然而，讓工作人員疑惑的是，四名殘疾人中有兩位并非盲人。而且工作人員發(fā)現(xiàn)，他們中有一人在不停地接聽電話，反復說到“辦好了給你郵寄過去”“密碼設(shè)置你知道”之類的言語。此時，工作人員可以基本確定他們開卡是為了向他人出借賬戶，于是向他們說明了出借個人賬戶的危害性，并鄭重告知“銀行有權(quán)利對有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的客戶，拒絕開戶。”
但是，四人不為所動，堅持要辦卡，同時威脅“不給辦卡，就投訴!”工作人員不卑不亢，一邊安撫客戶情緒，一邊向他們再次強調(diào)有關(guān)出借個人賬戶的危害。經(jīng)過一番思想工作后，那位為首的盲人似乎意識到了問題的嚴重性，招呼同伴要同按摩店通電話，轉(zhuǎn)身走出了營業(yè)大廳。過了一段時間后，那位盲人返回營業(yè)廳，稱對方電話打不通，表情中透著無奈。最終，在工作人員的耐心勸導下，四人放棄開卡離開了網(wǎng)點。
近年來，不法分子利用弱勢人群不懂法，誘騙殘疾人群體性、指向性辦理銀行卡參與高風險交易的事件層出不窮，給客戶資金安全造成了極大危害。此次事件中，該行工作人員本著對客戶負責的態(tài)度，以過硬的專業(yè)素養(yǎng)堵截了這起疑似出借個人賬戶的風險事件，既保障了客戶的切實利益，也維護了交行的形象和聲譽。
下一步，交行蚌埠分行表示將有針對性地制定各類風險防范措施，進一步增強員工對潛在風險事件的識別能力，切實保障客戶賬戶和資金安全。
