近日，交行蚌埠分行員工成功堵截一起殘疾人群體性開(kāi)立借記卡，疑似出借個(gè)人賬戶的風(fēng)險(xiǎn)事件。
11月3日上午，有四名殘疾人來(lái)到交行蚌埠分行某網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理借記卡。因?yàn)楹苌僖?jiàn)到殘疾人集體開(kāi)卡的情況，所以在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，工作人員詢問(wèn)了四人辦卡的真實(shí)用途。其中為首的一位盲人回答道：“辦理工資卡!”可當(dāng)工作人員再問(wèn)他們?cè)谀膫�(gè)單位工作，電話是多少時(shí)，四人均未能在第一時(shí)間給出明確答復(fù)。遲疑了一會(huì)，然后才回答“是一家小盲人按摩店，沒(méi)有固定電話”。
然而，讓工作人員疑惑的是，四名殘疾人中有兩位并非盲人。而且工作人員發(fā)現(xiàn)，他們中有一人在不停地接聽(tīng)電話，反復(fù)說(shuō)到“辦好了給你郵寄過(guò)去”“密碼設(shè)置你知道”之類的言語(yǔ)。此時(shí)，工作人員可以基本確定他們開(kāi)卡是為了向他人出借賬戶，于是向他們說(shuō)明了出借個(gè)人賬戶的危害性，并鄭重告知“銀行有權(quán)利對(duì)有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的客戶，拒絕開(kāi)戶。”
但是，四人不為所動(dòng)，堅(jiān)持要辦卡，同時(shí)威脅“不給辦卡，就投訴!”工作人員不卑不亢，一邊安撫客戶情緒，一邊向他們?cè)俅螐?qiáng)調(diào)有關(guān)出借個(gè)人賬戶的危害。經(jīng)過(guò)一番思想工作后，那位為首的盲人似乎意識(shí)到了問(wèn)題的嚴(yán)重性，招呼同伴要同按摩店通電話，轉(zhuǎn)身走出了營(yíng)業(yè)大廳。過(guò)了一段時(shí)間后，那位盲人返回營(yíng)業(yè)廳，稱對(duì)方電話打不通，表情中透著無(wú)奈。最終，在工作人員的耐心勸導(dǎo)下，四人放棄開(kāi)卡離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。
近年來(lái)，不法分子利用弱勢(shì)人群不懂法，誘騙殘疾人群體性、指向性辦理銀行卡參與高風(fēng)險(xiǎn)交易的事件層出不窮，給客戶資金安全造成了極大危害。此次事件中，該行工作人員本著對(duì)客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，以過(guò)硬的專業(yè)素養(yǎng)堵截了這起疑似出借個(gè)人賬戶的風(fēng)險(xiǎn)事件，既保障了客戶的切實(shí)利益，也維護(hù)了交行的形象和聲譽(yù)。
下一步，交行蚌埠分行表示將有針對(duì)性地制定各類風(fēng)險(xiǎn)防范措施，進(jìn)一步增強(qiáng)員工對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)事件的識(shí)別能力，切實(shí)保障客戶賬戶和資金安全。
