近年來(lái)，不法分子利用部分市民不懂法、金融知識(shí)匱乏、風(fēng)險(xiǎn)防范能力低的弱點(diǎn)，誘騙其開(kāi)立并出借個(gè)人賬戶的事件層出不窮。為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶賬戶和資金安全，交通銀行蚌埠分行始終高度重視柜面風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，在近日成功堵截一起疑似群體出借個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)事件。
事發(fā)當(dāng)日，一名高個(gè)男士和一名女士帶著七人來(lái)到交通銀行蚌埠分行某網(wǎng)點(diǎn)，要求辦理銀行卡開(kāi)卡業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理見(jiàn)到帶隊(duì)的一男一女非常眼熟，回想起他們?cè)谝蝗涨皠値藖?lái)過(guò)網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)，便心生警覺(jué)，將情況告知了營(yíng)運(yùn)主管。營(yíng)運(yùn)主管得知情況后，本著“盡職調(diào)查”的原則，在辦理業(yè)務(wù)前向他們?cè)儐?wèn)了開(kāi)卡用途、工作單位以及單位法人等信息。但是，只有高個(gè)男士對(duì)營(yíng)運(yùn)主管的問(wèn)題進(jìn)行了回答，隨后的七人卻眼神躲閃、默不作聲。營(yíng)運(yùn)主管見(jiàn)狀，避開(kāi)高個(gè)男士，又詢問(wèn)了其中一位中年男子。中年男子聽(tīng)后，始終只能回答“工資卡”，對(duì)所在單位的名稱和地址信息一無(wú)所知。
至此，已經(jīng)可以基本判定高個(gè)男子一行開(kāi)卡的目的和用途存在可疑，于是營(yíng)運(yùn)主管向他們宣傳了出借個(gè)人賬戶的危害性，并鄭重告知“對(duì)于有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的客戶，銀行有權(quán)利拒絕開(kāi)戶”。之前一直沉默的女士聽(tīng)后，便以銀行問(wèn)題太多為由，帶著高個(gè)男士和七人匆忙離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。
事后，營(yíng)運(yùn)主管調(diào)閱了高個(gè)男士和女士此前帶人來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的錄像。在發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后，當(dāng)即與辦卡當(dāng)事人取得聯(lián)系，詳細(xì)告知了有關(guān)賬戶保護(hù)常識(shí)和出借個(gè)人賬戶的危害。在營(yíng)運(yùn)主管的耐心勸導(dǎo)下，辦卡當(dāng)事人最終承認(rèn)，辦理借記卡是為了將卡出借給高個(gè)男子使用，現(xiàn)在已經(jīng)清楚其中危害，會(huì)及時(shí)將銀行卡要回，并對(duì)營(yíng)運(yùn)主管盡職盡責(zé)的態(tài)度連連表示感謝。
出借個(gè)人賬戶是違反金融管理法規(guī)的違法行為，交通銀行蚌埠分行提醒廣大市民客戶，不出租、不出借個(gè)人賬戶既是對(duì)個(gè)人權(quán)利的保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)，而防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)最好的辦法，就是不將自己的賬戶出租或出借給他人使用，以免被不法分子利用。
