近年來，不法分子利用部分市民不懂法、金融知識匱乏、風(fēng)險防范能力低的弱點，誘騙其開立并出借個人賬戶的事件層出不窮。為有效防范金融風(fēng)險，保障客戶賬戶和資金安全，交通銀行蚌埠分行始終高度重視柜面風(fēng)險識別工作，在近日成功堵截一起疑似群體出借個人賬戶風(fēng)險事件。
事發(fā)當(dāng)日，一名高個男士和一名女士帶著七人來到交通銀行蚌埠分行某網(wǎng)點，要求辦理銀行卡開卡業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理見到帶隊的一男一女非常眼熟，回想起他們在一日前剛帶人來過網(wǎng)點辦理開卡業(yè)務(wù)，便心生警覺，將情況告知了營運主管。營運主管得知情況后，本著“盡職調(diào)查”的原則，在辦理業(yè)務(wù)前向他們詢問了開卡用途、工作單位以及單位法人等信息。但是，只有高個男士對營運主管的問題進(jìn)行了回答，隨后的七人卻眼神躲閃、默不作聲。營運主管見狀，避開高個男士，又詢問了其中一位中年男子。中年男子聽后，始終只能回答“工資卡”，對所在單位的名稱和地址信息一無所知。
至此，已經(jīng)可以基本判定高個男子一行開卡的目的和用途存在可疑，于是營運主管向他們宣傳了出借個人賬戶的危害性，并鄭重告知“對于有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的客戶，銀行有權(quán)利拒絕開戶”。之前一直沉默的女士聽后，便以銀行問題太多為由，帶著高個男士和七人匆忙離開了網(wǎng)點。
事后，營運主管調(diào)閱了高個男士和女士此前帶人來網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的錄像。在發(fā)現(xiàn)疑點后，當(dāng)即與辦卡當(dāng)事人取得聯(lián)系，詳細(xì)告知了有關(guān)賬戶保護(hù)常識和出借個人賬戶的危害。在營運主管的耐心勸導(dǎo)下，辦卡當(dāng)事人最終承認(rèn)，辦理借記卡是為了將卡出借給高個男子使用，現(xiàn)在已經(jīng)清楚其中危害，會及時將銀行卡要回，并對營運主管盡職盡責(zé)的態(tài)度連連表示感謝。
出借個人賬戶是違反金融管理法規(guī)的違法行為，交通銀行蚌埠分行提醒廣大市民客戶，不出租、不出借個人賬戶既是對個人權(quán)利的保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)，而防范賬戶風(fēng)險最好的辦法，就是不將自己的賬戶出租或出借給他人使用，以免被不法分子利用。
