近年來，交通銀行蕪湖分行不斷加強開戶環(huán)節(jié)的客戶身份識別工作，有效應(yīng)對和防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪新形勢和新問題，今年已成功堵截了8起營運風(fēng)險事件，有效保障了廣大客戶財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
交通銀行蕪湖分行嚴(yán)格執(zhí)行“了解你的客戶”“了解你的業(yè)務(wù)”“盡職調(diào)查”的展業(yè)三原則。在開戶核查中，充分核實客戶開戶用途和意愿，審慎判斷開戶合理性，嚴(yán)格落實監(jiān)管部門相關(guān)要求，及時勸阻異常開戶、開卡行為，對確為客戶本人意愿的開戶行為，也做好相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險提示。
今年以來，該行各支行成功堵截風(fēng)險事件8起：無為支行成功堵截不法分子使用偽造的收入證明及流水信息騙取個人貸款的風(fēng)險事件以及堵截不法人員利用超高收益誘騙客戶購買產(chǎn)品的風(fēng)險事件;銀湖路支行、南瑞支行成功堵截可疑客戶申領(lǐng)U盾的風(fēng)險事件;利民路支行成功堵截可疑人員誘導(dǎo)客戶辦卡出借賬戶的風(fēng)險事件;天門山支行成功堵截不法分子冒用他人身份證辦理銀行卡的風(fēng)險事件;蕪寧路支行成功堵截兩名外籍可疑客戶申請開通證書版網(wǎng)銀的風(fēng)險事件等。
長期以來，交通銀行蕪湖分行堅持以廣大群眾喜聞樂見的方式，推動防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪以及反洗錢、反假幣、防范非法集資等風(fēng)險防范宣傳教育活動進社區(qū)、進學(xué)校、進家庭。下階段，該行將進一步加強宣傳，打防結(jié)合，切實提升廣大群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識和能力，為構(gòu)建和諧有序的金融環(huán)境貢獻新的力量。
