自比特幣、區(qū)塊鏈及數(shù)字貨幣等概念在網(wǎng)上盛行以來，各種“山寨幣”也輪番進(jìn)入公眾視野。它們多是以“數(shù)字貨幣”、“虛擬貨幣”、“金融創(chuàng)新”之名，行非法傳銷、非法集資等詐騙活動(dòng)之實(shí)，非法吸收公眾資金、侵害公眾合法權(quán)益。
打擊“虛擬貨幣”犯罪正在進(jìn)行時(shí)。
2017年12月11日，國家工商行政管理總局(現(xiàn)國家市場監(jiān)督管理總局)發(fā)布了《警惕以傳銷為手段的新型互聯(lián)網(wǎng)欺詐行為》;2018年8月24日，銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場監(jiān)管總局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，對打著虛擬貨幣等旗號(hào)的新型互聯(lián)網(wǎng)金融欺詐行為發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示。
記者從人民銀行合肥中心支行了解到，近年來安徽省各級(jí)人民銀行積極組織開展虛擬貨幣宣傳和網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測工作，發(fā)現(xiàn)并處理了數(shù)起典型案件，有效打擊了虛擬貨幣欺詐活動(dòng)。
如何辨別“虛擬貨幣”騙局？
據(jù)人民銀行合肥中心支行工作人員介紹，這些包裝高級(jí)的虛擬貨幣欺詐犯罪，呈現(xiàn)以下特征：一是在封閉場所組織開展神秘的宣講活動(dòng);二是多依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行資金交易;三是傳銷特征明顯，層層返利、拉人頭發(fā)展下線等方式屢見不鮮;四是以“數(shù)字貨幣”、“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”等“時(shí)髦詞匯”蹭熱點(diǎn)，具體的投資標(biāo)的名稱多為“某某幣”，并許以高利誘惑;五是投資后取現(xiàn)困難，或在非法聚集大量資金后跑路“玩消失”。
廣而告之，鄭重聲明。
人民銀行合肥中心支行工作人員向廣大社會(huì)公眾鄭重提示：一是中國人民銀行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定數(shù)字貨幣;二是市面上各類“數(shù)字貨幣”均為非法定數(shù)字貨幣，極有可能涉及傳銷、非法集資和詐騙等涉眾型犯罪;三是發(fā)現(xiàn)自身合法權(quán)益受損，或者他人、機(jī)構(gòu)和企業(yè)參與虛擬貨幣詐騙活動(dòng)，應(yīng)積極向有關(guān)部門舉報(bào)反映;四是呼吁公眾選擇正規(guī)可靠的投資方式，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，樹立正確的投資觀。請廣大公眾應(yīng)提高警惕，理性謹(jǐn)慎投資，不要輕信“天上掉餡餅”。
