國(guó)家外匯管理局正在探索運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)來(lái)助力中小企業(yè)跨境融資。國(guó)家外匯管理局副局長(zhǎng)張新近日在接受記者專(zhuān)訪時(shí)表示，經(jīng)過(guò)兩年細(xì)致扎實(shí)的技術(shù)籌備，外匯局已經(jīng)于今年3月22日推出跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)跨境區(qū)塊鏈平臺(tái))，并率先在7個(gè)省(直轄市)、14家法人銀行試點(diǎn)。日前，該平臺(tái)再次擴(kuò)容至17個(gè)省(直轄市、自治區(qū))。截至11月20日，平臺(tái)累計(jì)完成應(yīng)收賬款融資放款金額折合82.14億美元(其中人民幣62.75億元)，服務(wù)企業(yè)共計(jì)1590家，其中中小企業(yè)占比約70%。自愿自主加入平臺(tái)的法人銀行達(dá)160多家，約占全部辦理外匯業(yè)務(wù)銀行的1/3。據(jù)了解，該平臺(tái)也是目前唯一一個(gè)中央國(guó)家機(jī)關(guān)在國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室進(jìn)行備案的區(qū)塊鏈平臺(tái)。
張新指出，在傳統(tǒng)貿(mào)易融資模式下，中小企業(yè)跨境應(yīng)收賬款質(zhì)押融資存在一定障礙。一方面，中小企業(yè)規(guī)模小、資金少，管理不夠規(guī)范，信用信息匱乏，尤其是個(gè)別企業(yè)資信較差，以致銀行往往對(duì)中小企業(yè)跨境融資持謹(jǐn)慎態(tài)度。另一方面，銀行由于缺少核查質(zhì)押物真實(shí)性的有效、便捷渠道，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的意愿也不高。與此同時(shí)，監(jiān)管部門(mén)需花費(fèi)更多精力去監(jiān)測(cè)、核查、檢查虛假欺騙性融資交易，面臨監(jiān)管難的問(wèn)題。
張新表示，外匯局高度重視金融科技的創(chuàng)新與應(yīng)用，按照黨中央、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的決策部署要求，從2017年開(kāi)始，密切跟蹤新技術(shù)發(fā)展，探索推進(jìn)區(qū)塊鏈在監(jiān)管科技中的創(chuàng)新應(yīng)用。針對(duì)以上這些中小企業(yè)融資中的難點(diǎn)痛點(diǎn)，在充分調(diào)研基礎(chǔ)上，外匯局在跨境領(lǐng)域探索使用區(qū)塊鏈技術(shù)搭建信息共享平臺(tái)，提升融資效率，即以“出口應(yīng)收賬款融資服務(wù)”和“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證服務(wù)”為切入點(diǎn)，推動(dòng)搭建監(jiān)管部門(mén)、銀行、企業(yè)等廣泛參與的跨境區(qū)塊鏈平臺(tái)。
據(jù)介紹，跨境區(qū)塊鏈平臺(tái)屬于 “區(qū)塊鏈+跨境金融服務(wù)”，利用人民銀行下屬的中鈔區(qū)塊鏈技術(shù)研究院自主研發(fā)的區(qū)塊鏈底層技術(shù)，通過(guò)建立銀企間端對(duì)端的可信信息交換和有效核驗(yàn)、銀行間貿(mào)易融資信息實(shí)時(shí)互動(dòng)等機(jī)制，實(shí)現(xiàn)資金收付、質(zhì)押物憑證、融資申請(qǐng)、放款等在內(nèi)的多種信息共享，進(jìn)行融資業(yè)務(wù)流程優(yōu)化再造，便利銀行快速準(zhǔn)確辦理企業(yè)融資項(xiàng)目審核和信貸授信查證，助力緩解中小企業(yè)融資難、銀行風(fēng)控難問(wèn)題。
中共中央總書(shū)記習(xí)近平指出，要抓住區(qū)塊鏈技術(shù)融合、功能拓展、產(chǎn)業(yè)細(xì)分的契機(jī)，發(fā)揮區(qū)塊鏈在促進(jìn)數(shù)據(jù)共享、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、降低運(yùn)營(yíng)成本、提升協(xié)同效率、建設(shè)可信體系等方面的作用。要推動(dòng)區(qū)塊鏈和實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，解決中小企業(yè)貸款融資難、銀行風(fēng)控難、部門(mén)監(jiān)管難等問(wèn)題。
張新說(shuō)，這為我們下一步的工作指明了正確方向、提供了根本遵循。我們將認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書(shū)記重要講話精神，按照“堅(jiān)定發(fā)展、規(guī)范管理、安全可控”的原則，堅(jiān)持外匯管理領(lǐng)域“全國(guó)一盤(pán)棋”的整體思路，持續(xù)拓寬跨境區(qū)塊鏈平臺(tái)參與主體，擴(kuò)展跨境貿(mào)易金融涉及的數(shù)據(jù)資源，推進(jìn)支付融資便利化應(yīng)用場(chǎng)景，逐步形成跨境領(lǐng)域信用服務(wù)體系。
他透露，外匯局正在推進(jìn)跨境區(qū)塊鏈平臺(tái)的新場(chǎng)景研究與建設(shè)。一是推進(jìn)服務(wù)貿(mào)易稅務(wù)備案電子化應(yīng)用，提升服務(wù)貿(mào)易跨境支付便利化。二是引入資本項(xiàng)目資金用途相關(guān)憑證，對(duì)銀行、企業(yè)辦理支付業(yè)務(wù)的真實(shí)性及合規(guī)性進(jìn)行交互核驗(yàn)，有效防范資本項(xiàng)目收入支付便利化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，支持資本項(xiàng)目收入支付便利化改革。三是研究推進(jìn)進(jìn)口端的貿(mào)易融資服務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景上線，進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易融資健康發(fā)展。四是立足支持西部陸海新通道建設(shè)，推動(dòng)地方物流平臺(tái)信息接入，豐富貿(mào)易企業(yè)物流信息，為貿(mào)易企業(yè)跨境結(jié)算與融資提供便利。
