國家外匯管理局正在探索運用區(qū)塊鏈技術來助力中小企業(yè)跨境融資。國家外匯管理局副局長張新近日在接受記者專訪時表示，經(jīng)過兩年細致扎實的技術籌備，外匯局已經(jīng)于今年3月22日推出跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺(以下簡稱跨境區(qū)塊鏈平臺)，并率先在7個省(直轄市)、14家法人銀行試點。日前，該平臺再次擴容至17個省(直轄市、自治區(qū))。截至11月20日，平臺累計完成應收賬款融資放款金額折合82.14億美元(其中人民幣62.75億元)，服務企業(yè)共計1590家，其中中小企業(yè)占比約70%。自愿自主加入平臺的法人銀行達160多家，約占全部辦理外匯業(yè)務銀行的1/3。據(jù)了解，該平臺也是目前唯一一個中央國家機關在國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室進行備案的區(qū)塊鏈平臺。
張新指出，在傳統(tǒng)貿易融資模式下，中小企業(yè)跨境應收賬款質押融資存在一定障礙。一方面，中小企業(yè)規(guī)模小、資金少，管理不夠規(guī)范，信用信息匱乏，尤其是個別企業(yè)資信較差，以致銀行往往對中小企業(yè)跨境融資持謹慎態(tài)度。另一方面，銀行由于缺少核查質押物真實性的有效、便捷渠道，辦理相關業(yè)務的意愿也不高。與此同時，監(jiān)管部門需花費更多精力去監(jiān)測、核查、檢查虛假欺騙性融資交易，面臨監(jiān)管難的問題。
張新表示，外匯局高度重視金融科技的創(chuàng)新與應用，按照黨中央、國務院有關金融服務實體經(jīng)濟的決策部署要求，從2017年開始，密切跟蹤新技術發(fā)展，探索推進區(qū)塊鏈在監(jiān)管科技中的創(chuàng)新應用。針對以上這些中小企業(yè)融資中的難點痛點，在充分調研基礎上，外匯局在跨境領域探索使用區(qū)塊鏈技術搭建信息共享平臺，提升融資效率，即以“出口應收賬款融資服務”和“企業(yè)跨境信用信息授權查證服務”為切入點，推動搭建監(jiān)管部門、銀行、企業(yè)等廣泛參與的跨境區(qū)塊鏈平臺。
據(jù)介紹，跨境區(qū)塊鏈平臺屬于 “區(qū)塊鏈+跨境金融服務”，利用人民銀行下屬的中鈔區(qū)塊鏈技術研究院自主研發(fā)的區(qū)塊鏈底層技術，通過建立銀企間端對端的可信信息交換和有效核驗、銀行間貿易融資信息實時互動等機制，實現(xiàn)資金收付、質押物憑證、融資申請、放款等在內的多種信息共享，進行融資業(yè)務流程優(yōu)化再造，便利銀行快速準確辦理企業(yè)融資項目審核和信貸授信查證，助力緩解中小企業(yè)融資難、銀行風控難問題。
中共中央總書記習近平指出，要抓住區(qū)塊鏈技術融合、功能拓展、產(chǎn)業(yè)細分的契機，發(fā)揮區(qū)塊鏈在促進數(shù)據(jù)共享、優(yōu)化業(yè)務流程、降低運營成本、提升協(xié)同效率、建設可信體系等方面的作用。要推動區(qū)塊鏈和實體經(jīng)濟深度融合，解決中小企業(yè)貸款融資難、銀行風控難、部門監(jiān)管難等問題。
張新說，這為我們下一步的工作指明了正確方向、提供了根本遵循。我們將認真學習貫徹習近平總書記重要講話精神，按照“堅定發(fā)展、規(guī)范管理、安全可控”的原則，堅持外匯管理領域“全國一盤棋”的整體思路，持續(xù)拓寬跨境區(qū)塊鏈平臺參與主體，擴展跨境貿易金融涉及的數(shù)據(jù)資源，推進支付融資便利化應用場景，逐步形成跨境領域信用服務體系。
他透露，外匯局正在推進跨境區(qū)塊鏈平臺的新場景研究與建設。一是推進服務貿易稅務備案電子化應用，提升服務貿易跨境支付便利化。二是引入資本項目資金用途相關憑證，對銀行、企業(yè)辦理支付業(yè)務的真實性及合規(guī)性進行交互核驗，有效防范資本項目收入支付便利化業(yè)務風險，支持資本項目收入支付便利化改革。三是研究推進進口端的貿易融資服務應用場景上線，進一步促進貿易融資健康發(fā)展。四是立足支持西部陸海新通道建設，推動地方物流平臺信息接入，豐富貿易企業(yè)物流信息，為貿易企業(yè)跨境結算與融資提供便利。
