合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。近期，為增強協(xié)調(diào)可持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的支撐力，郵儲銀行肥東縣支行黨支部堅持黨建引領(lǐng)合規(guī)，堅持合規(guī)文化核心理念，豐富從嚴(yán)治行內(nèi)涵，通過展開《三十六條禁令》學(xué)習(xí)，使得全員對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。
該行堅持從嚴(yán)治行方針，從組織重視和養(yǎng)成教育入手，強化合規(guī)文化的持續(xù)培育;從完善制度和機(jī)制建設(shè)入手，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的良好環(huán)境。把“合規(guī)為本，全員有責(zé)，風(fēng)險可控，穩(wěn)健高效”的合規(guī)文化核心理念和三十六條禁令作為全行改革發(fā)展和員工職業(yè)教育培訓(xùn)的重要內(nèi)容，培養(yǎng)底線意識和安全意識，弘揚令行禁止、懲治有禁不止的行為。
“正面有規(guī)范，反面有禁止，違規(guī)有處理”的“三位一體”合規(guī)教育管理，讓該支行形成“人人重風(fēng)險，事事講合規(guī)”的良好氛圍。該支行組織開展合規(guī)箴言、理念、警句等合規(guī)文化素材征集，行領(lǐng)導(dǎo)班子、主要部門負(fù)責(zé)人、支行長上在風(fēng)險與合規(guī)內(nèi)控委員會上分享違規(guī)典型案例，倡導(dǎo)“合規(guī)從高層做起”、“從我做起”的行為準(zhǔn)則，強化全員責(zé)任意識。
制度是先導(dǎo)，落實是保障。該支行明晰合規(guī)管理分工及職責(zé)，落實好主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任。建立明責(zé)、監(jiān)督、考核、問責(zé)為“四合一”的合規(guī)管理保障機(jī)制。完善合規(guī)績效考核機(jī)制，將合規(guī)管理情況作為履職評價的重要內(nèi)容，激勵強化合規(guī)管理，促進(jìn)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營。
該行認(rèn)真落實“嚴(yán)密監(jiān)測、嚴(yán)格核查、嚴(yán)肅整改、嚴(yán)厲問責(zé)”的“四嚴(yán)”要求，對經(jīng)營管理的合規(guī)性、業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性等進(jìn)行監(jiān)督檢查與評價，及時發(fā)現(xiàn)并糾正各類違規(guī)問題及風(fēng)險隱患。完善計劃有統(tǒng)籌、檢查有規(guī)范、違規(guī)有問責(zé)、整改有機(jī)制的監(jiān)督檢查管理體系。引導(dǎo)檢查資源和檢查重點向重點業(yè)務(wù)、重點機(jī)構(gòu)、重點領(lǐng)域傾斜。強化被查機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)主管部門“雙線整改”責(zé)任，完善整改確認(rèn)、通報、追究機(jī)制。
通過此次合規(guī)教育活動，結(jié)合近期外部檢查的中國人民銀行巢湖中心支行統(tǒng)計檢查、省分行個巡察及縣支行鏈?zhǔn)綑z查中出現(xiàn)的合規(guī)問題，使得全行上下找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識;通過對《三十六條禁令》的深入學(xué)習(xí)，對提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對銀行改革的信心，增強維護(hù)建設(shè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
(牛莊杰)
