前 言
近年來，非法集資問題日益突出，大案要案頻發(fā)，引起社會廣泛關(guān)注。安徽省委、省政府高度重視防范和處置非法集資工作，認(rèn)真貫徹落實《國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》，出臺了《安徽省人民政府關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見》，明確要求規(guī)范各類融資行為，形成防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標(biāo)本兼治的防控機制，堅決遏制非法集資蔓延勢頭，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的底線。
為此，我們摘選了部分防范和處置非法集資宣傳教育知識，希望通過曉以利害，提醒廣大群眾樹立風(fēng)險防范意識，面對手段多樣的非法集資，端正心態(tài)，懂得“天上不會掉餡餅”的道理，自覺抵制、遠(yuǎn)離非法集資，對“高額回報”、“快速致富”等所謂的投資項目擦亮眼睛，提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
同時，我們還要提醒籌資者，要學(xué)法、懂法，面對資金短缺的矛盾和困難，要保持清醒的頭腦，通過合法的手段解決資金困難，避免違法籌資、害人害已的事件發(fā)生。已經(jīng)實施非法集資的企業(yè)、參與非法集資的個人要盡快脫離非法集資活動并主動報案，配合公安機關(guān)查清違法犯罪事實。
為鼓勵廣大群眾積極參與防范和處置非法集資工作，省地方金融監(jiān)管局、省公安廳、省財政廳、省工商局聯(lián)合出臺了《安徽省非法集資舉報獎勵實施細(xì)則(試行)》，明確舉報獎勵工作按照屬地管理、分級負(fù)責(zé)的原則，由各市人民政府確定受理、獎勵非法集資舉報的部門，并向社會公布投訴舉報電話。希望社會各界自覺抵制非法集資活動，及時舉報非法集資線索，積極協(xié)助司法機關(guān)依法查處違法犯罪行為，形成全社會共同監(jiān)督的氛圍，壓縮非法集資滋生空間。
一、非法集資的常見手段
一是承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃。
二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。
三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。
四是利用親情誘騙。有些類傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延。
二、典型非法集資活動的“四部曲”
第一步：畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術(shù)”、“新革命”、“新政策”、“區(qū)域鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產(chǎn)生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。
第二步：造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會等;組織集體旅游、考察等，贈送小禮品;大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎證書”“政府批文”等。
第三步：吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入，集資金額越滾越大。
第四部：跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。
安徽省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室
