近年來(lái)，非法集資案件層出不窮，對(duì)于社會(huì)造成了很大的危害，給人民的日常生活帶來(lái)了極大的風(fēng)險(xiǎn)。2015年，“e租寶”案件波及了全國(guó)大部分省份，涉案金額高達(dá)幾百億元，波及到上百萬(wàn)人。2016年昆明泛亞有色非法集資案件，2017年錢(qián)寶網(wǎng)非法集資案件，2018年聯(lián)璧金融非法集資案件，2019年大志投資集團(tuán)非法集資案件。每年幾乎都會(huì)有新的非法集資的案件發(fā)生，每個(gè)案件的背后都涉及無(wú)數(shù)的受害者。因此，如何識(shí)別身邊非法集資的圈套就顯得尤為重要，本次為廣大讀者介紹幾個(gè)典型案例。
虛擬項(xiàng)目 高額回報(bào)
“高額回報(bào)”是非法集資者屢試不爽的一個(gè)“絕招”。以項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義，通過(guò)入股分紅、發(fā)行或變相發(fā)行股票等權(quán)利憑證或通過(guò)售賣(mài)權(quán)益份額、簽訂持股協(xié)議等方式，進(jìn)行非法集資。在高額回報(bào)的“錢(qián)景”面前，很多人將自己的血汗錢(qián)投進(jìn)了所謂的“項(xiàng)目”。結(jié)果，投資人的資金有去無(wú)回。
案例回顧：
1994年，北京一家機(jī)電科技產(chǎn)業(yè)公司，以“高新機(jī)電技術(shù)開(kāi)發(fā)合作”為名目，簽訂“技術(shù)開(kāi)發(fā)合同”，向社會(huì)廣募資金。合同中明確規(guī)定了公司在一年內(nèi)將產(chǎn)生1億元的產(chǎn)值，甚至許出了24%的年息。
為了制造經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好的假象，主犯沈某把3.2億元集資款變成公司的營(yíng)業(yè)銷售收入，然后向稅務(wù)部門(mén)繳納了1100多萬(wàn)元的稅款。與此同時(shí)，還在人際公關(guān)上大下工夫，他先后聘請(qǐng)了160多名曾經(jīng)擔(dān)任過(guò)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的老同志擔(dān)任公司的高級(jí)顧問(wèn)，由此構(gòu)筑起了一個(gè)強(qiáng)大的官商關(guān)系網(wǎng)。
與此同時(shí)，沈某先后在全國(guó)設(shè)立了20多個(gè)分公司和100多個(gè)分支機(jī)構(gòu)，雇用職員3000多人，主要的業(yè)務(wù)就是登廣告、炒新聞、集資。在不到半年的時(shí)間里共集資10億多元人民幣，受害投資者達(dá)10萬(wàn)人，其中個(gè)人集資款占集資總額的93%。
據(jù)金融專家介紹，10多億元的巨款能取得10%的利潤(rùn)已屬不易，要償還24%的年息，純屬“天方夜譚”。所謂的技術(shù)開(kāi)發(fā)合同更是成了一紙空文，從第一份技術(shù)開(kāi)發(fā)合同簽訂之日起的半年時(shí)間里，全公司只售出電動(dòng)機(jī)五六十臺(tái)，價(jià)值僅600多萬(wàn)元，所謂的電機(jī)開(kāi)發(fā)完全成了騙人的幌子。
網(wǎng)絡(luò)傳銷 害人害己
隨著網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，不法分子也改變了傳銷的方式。不法分子通過(guò)境外服務(wù)器開(kāi)辦網(wǎng)站，并由傳銷組織的骨干成員向下逐層發(fā)展線下成員來(lái)進(jìn)行非法集資。與傳統(tǒng)意義上的傳銷活動(dòng)相比，網(wǎng)絡(luò)傳銷傳播更快、涉及范圍更廣、欺騙性更強(qiáng)、危害更大。
案例回顧：
2007年初，石某某、吳某、楊某某等人先后在武漢市、重慶市等地密謀，虛擬網(wǎng)上電子基金，以傳銷方式銷售該基金。他們編制“韓國(guó)利仁國(guó)際投資集團(tuán)”網(wǎng)站，虛構(gòu)該公司海外背景、投資前景，并發(fā)布一系列關(guān)于“韓國(guó)利仁國(guó)際投資集團(tuán)”的虛假信息。其后以每股360元、每天5%的高額返利為誘餌，以“發(fā)展成員提成獎(jiǎng)”“中心領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)”等鼓勵(lì)投資者發(fā)展下線。
2007年2月至3月間，石某某等人用化名、曾用名在寧夏、四川、湖北、重慶等地通過(guò)他人發(fā)展投資者，以傳銷方式“拉人頭”，銷售“韓國(guó)利仁集團(tuán)私募基金”。截至2007年5月25日，共騙取人民幣1200余萬(wàn)元。上述款項(xiàng)除返利、提成670余萬(wàn)元外，其余被石某某、吳某、楊某某等人分贓并揮霍。
股權(quán)轉(zhuǎn)讓 誘騙上當(dāng)
作為普通大眾，往往不熟悉股權(quán)轉(zhuǎn)讓運(yùn)作，這就給了不法分子可乘之機(jī)，他們未經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票、企業(yè)債券，從事非法股權(quán)轉(zhuǎn)讓活動(dòng)，誘騙投資者上當(dāng)。
案例回顧：
2011年3月，張某成立了北京某國(guó)際貿(mào)易有限公司，任法定代表人，實(shí)際經(jīng)營(yíng)地為本市朝陽(yáng)區(qū)某處。張某在2011年6月至2012年2月間，以購(gòu)買(mǎi)股份高額返利的名義，即投資者每投資1.5萬(wàn)元，其中的1萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)公司萬(wàn)分之零點(diǎn)二的股份，0.5萬(wàn)元用于購(gòu)買(mǎi)公司的玉器，6個(gè)月為一個(gè)周期，每個(gè)月返利2100元，6個(gè)月后返還1萬(wàn)元本金，向社會(huì)非法募集資金。據(jù)統(tǒng)計(jì)，該公司向北京的于某等投資人非法募集資金人民幣141萬(wàn)元。
□ 潘翔宇
