銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，在發(fā)展的同時(shí)，必須將內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注的觸角延伸到業(yè)務(wù)的全流程。一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓內(nèi)控管理，以業(yè)務(wù)發(fā)展贏得內(nèi)控管理的時(shí)間和空間，以?xún)?nèi)控管理矯正業(yè)務(wù)發(fā)展的航程和方向。近日，郵政儲(chǔ)蓄銀行蕪湖市分行為進(jìn)一步提升內(nèi)控管理，以制度管理為依托，多措并舉，不斷完善內(nèi)控合規(guī)管理體系。
印發(fā)制度匯編，提升制度認(rèn)知。該行將2019年度印發(fā)的各項(xiàng)規(guī)章制度編制成冊(cè)，形成制度匯編并印發(fā)全行，要求全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)規(guī)章制度，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化、制度化的操作來(lái)規(guī)范員工的行為，引導(dǎo)員工恪守合規(guī)底線(xiàn)，做到知行合一;開(kāi)展合規(guī)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。該行以總行輕微違規(guī)積分管理辦法的出臺(tái)實(shí)施為契機(jī)，層層組織，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)宣貫工作，使員工充分深入理解該制度出臺(tái)的目的和意義，并結(jié)合自身崗位職責(zé)，學(xué)習(xí)和把握好違規(guī)積分的標(biāo)準(zhǔn)，并在企業(yè)微信APP上組織考試。通過(guò)學(xué)習(xí)積分標(biāo)準(zhǔn)，提升業(yè)務(wù)操作水平，提高自覺(jué)合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)的意識(shí)和能力;開(kāi)展制度評(píng)估，強(qiáng)化制度保障。制度保障是推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展、保障業(yè)務(wù)合規(guī)的關(guān)鍵。該行緊緊圍繞外部監(jiān)管和上級(jí)行印發(fā)的規(guī)章制度，按季度開(kāi)展制度評(píng)估梳理工作，查找問(wèn)題制度、過(guò)期制度等，并結(jié)合該地區(qū)、該行的實(shí)際工作情況，及時(shí)制定該行的規(guī)章制度，修訂或作廢過(guò)時(shí)的規(guī)章制度;利用系統(tǒng)，科技管理提效。一方面利用綜合辦公信息處理平臺(tái)對(duì)制定或修訂的制度開(kāi)展制度線(xiàn)上日常審查，同時(shí)定期維護(hù)制度庫(kù)管理模塊，建立現(xiàn)行有效制度庫(kù)、失效制度庫(kù)清單等;另一方面在合規(guī)管理系統(tǒng)內(nèi)控管理模塊中導(dǎo)入現(xiàn)行有效制度庫(kù)等，提高合規(guī)管理工作質(zhì)量和工作效率，徹底實(shí)現(xiàn)制度管理信息化;收集風(fēng)險(xiǎn)信息，制定風(fēng)險(xiǎn)措施。按月收集在實(shí)際工作開(kāi)展過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信息，認(rèn)真分析，及時(shí)糾偏，防微杜漸，對(duì)確實(shí)無(wú)法解決或存在爭(zhēng)議的問(wèn)題提交風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控委員會(huì)進(jìn)行討論，合理制定風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策，并以風(fēng)險(xiǎn)提示的形式印發(fā)全行，同時(shí)報(bào)送省分行對(duì)口管理部門(mén)，有效防控各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)保駕護(hù)航。
下一步，該行將結(jié)合內(nèi)控合規(guī)提質(zhì)增效工作，以點(diǎn)帶面，統(tǒng)籌推進(jìn)，進(jìn)一步識(shí)別優(yōu)化內(nèi)控流程缺陷，完善制度體系、工作流程與信息系統(tǒng)，進(jìn)一步提升內(nèi)部控制有效性，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理能力。
(謝菊蘭)
