近日，一名客戶持新辦理的營業(yè)執(zhí)照前往交行淮南田家庵支行申請開立基本賬戶，營業(yè)執(zhí)照戶名為淮南某商務信息咨詢有限公司。受理業(yè)務后，支行第一時間安排客戶經(jīng)理上門核實，發(fā)現(xiàn)該場地為新租賃門面房，門口有簡易企業(yè)名牌，且室內僅有幾張桌椅和兩臺電腦，無明顯辦公跡象，該情況立即引起核實人員的警惕。面對詢問，申請人聲稱因公司剛剛成立，暫未開展業(yè)務，客戶經(jīng)理隨即要求公司法人親自到銀行辦理。
隨后，申請人與公司法人共同至網(wǎng)點辦理開戶，然而在工作人員審核開戶資料時，發(fā)現(xiàn)其所提供房屋租賃合同信息與工商行政備案資料不符。申請人稱因來時匆忙，拿錯租賃合同，并返回更換。與此同時，該行工作人員進一步與法人了解情況，最終得知該法人是與他人合伙開辦公司，自己不負責經(jīng)營，故不了解相關情況。面對這一異常情況，營運主管及時向其告知出借賬戶和出借身份做空殼法人的風險隱患，但法人依然堅持要求繼續(xù)辦理開戶。相持之時，開戶申請人已拿回新的房屋租賃合同，該行工作人員通過比對，識別出租賃合同出租人和承租人字跡雷同，疑似重新偽造，營運主管再次提示其相關風險后，當機立斷拒絕了該客戶的開戶申請，客戶隨即離開。
當前，全國多地出現(xiàn)多起疑似不法分子大量惡意注冊企業(yè)、申請開立企業(yè)銀行結算賬戶的情況，并通過買賣銀行賬戶用于電信詐騙、網(wǎng)絡賭博、洗錢、傳銷等非法活動。交行淮南分行堅持把好客戶開戶源頭關，加強對開戶信息的審核，做好盡職調查，堵截可疑開戶行為，有效堵截防范風險事件發(fā)生，全力以赴為客戶的資金安全保駕護航。
