9月16日，興業(yè)銀行理財子公司興銀理財推出首只ESG理財產(chǎn)品——“興銀ESG美麗中國”，該產(chǎn)品面向興業(yè)銀行私人銀行客戶專屬發(fā)售，以引導(dǎo)企業(yè)主個人投資者主動履行社會責(zé)任，共享可持續(xù)發(fā)展投資成果。至此，興銀理財成為國內(nèi)首批推出ESG主題產(chǎn)品的銀行理財子公司之一。
“興銀ESG美麗中國”為固定收益類定期開放式凈值型產(chǎn)品，重點(diǎn)考慮環(huán)境(E)因素、社會(S)因素和公司治理(G)等方面的表現(xiàn)，通過ESG“標(biāo)準(zhǔn)篩選”“負(fù)面篩選”等多個策略，優(yōu)先選擇在ESG方面表現(xiàn)優(yōu)異的市場主體，同時規(guī)避在可持續(xù)發(fā)展責(zé)任、法律責(zé)任、內(nèi)外部道德責(zé)任履行等方面表現(xiàn)不良的“黑名單”企業(yè)，為投資者主動“掃雷”。
作為中國首家赤道銀行的理財子公司，興銀理財對“ESG美麗中國”基礎(chǔ)資產(chǎn)的篩選更為嚴(yán)苛，優(yōu)先選擇節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色交通和綠色建筑等新興綠色產(chǎn)業(yè)，優(yōu)先選取經(jīng)過赤道原則評審的企業(yè)項(xiàng)下資產(chǎn)。在環(huán)境因素方面，重點(diǎn)考察企業(yè)資源利用效率、污染物及碳排放、綠色業(yè)務(wù)占比及轉(zhuǎn)型、環(huán)保信息披露等四個維度;在社會因素方面，重點(diǎn)考察企業(yè)員工管理、客戶滿意度、生產(chǎn)安全、社會公益支出等四個維度;在公司治理因素方面，則重點(diǎn)考察股權(quán)結(jié)構(gòu)、大股東行為、管理層激勵機(jī)制、信息披露水平等四個維度。
據(jù)悉，“興銀ESG美麗中國”投資于固定收益類的資產(chǎn)比例不低于產(chǎn)品總資產(chǎn)的80%。除銀行存款、債券回購、貨幣基金、同業(yè)存單等貨幣市場工具，以及國債、政策性金融債、央行票據(jù)、地方政府債等資產(chǎn)外，符合該公司ESG篩選標(biāo)準(zhǔn)的固定收益類資產(chǎn)占比不低于50%。此外，一年定期開放的產(chǎn)品期限設(shè)計，有利于管理人實(shí)施既定投資策略，同時引導(dǎo)投資者進(jìn)行中長期投資。
“近年來，我們關(guān)注到了國內(nèi)高凈值人群對綠色金融服務(wù)的需求和可持續(xù)投資的興趣日益增長，此次與興銀理財攜手打造ESG理財產(chǎn)品，正是引導(dǎo)私行客戶將資金更多投向可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域，精準(zhǔn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，助推中國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措。” 興業(yè)銀行私人銀行總經(jīng)理戴敘賢表示，該行將以標(biāo)準(zhǔn)化理財產(chǎn)品為媒介，推動企業(yè)主投資人在日常公司運(yùn)營中，積極踐行ESG原則，增強(qiáng)企業(yè)自身的社會責(zé)任意識和可持續(xù)發(fā)展能力，為改善環(huán)境、社會和公司治理做出積極貢獻(xiàn)。
圍繞“成為中國企業(yè)家的主要財富管理銀行”這一愿景，興業(yè)銀行將逐步把ESG納入家族辦公室投資決策，為包括中小企業(yè)、私營企業(yè)主在內(nèi)的私行客戶提供從個人財富管理到企業(yè)公司治理，以及企業(yè)社會責(zé)任的履行等家族財富綜合金融服務(wù)方案，幫助其優(yōu)化提升公司治理能力。
ESG是“環(huán)境(Environmental)”、“社會(Social)”和“公司治理(Governance)”的簡稱，ESG理念起源于社會責(zé)任投資，2019年，聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署正式發(fā)布《負(fù)責(zé)任銀行原則》，興業(yè)銀行成為首批簽署銀行，憑借在可持續(xù)金融實(shí)踐、公司治理、信息披露等方面的突出表現(xiàn)，全球最大指數(shù)公司明晟(MSCI)將興業(yè)銀行ESG評級調(diào)高至行業(yè)最高級別A級。
據(jù)了解，ESG投資策略已在歐美資產(chǎn)管理市場廣泛應(yīng)用，被機(jī)構(gòu)投資者視為一種降低風(fēng)險、提高收益的投資策略。研究顯示符合ESG評價標(biāo)準(zhǔn)的公司具有更高的資源利用效率和員工管理水平，具備更強(qiáng)的發(fā)展創(chuàng)新動力和盈利能力，業(yè)績表現(xiàn)更為穩(wěn)定，且具備更優(yōu)秀的風(fēng)險管理能力和更健全的內(nèi)部控制制度，發(fā)生法律訴訟、違規(guī)處罰的概率更低，有助于投資者規(guī)避風(fēng)險。在相關(guān)政策制度、公司治理水平有待完善的新興市場國家，ESG對財務(wù)績效的影響更為顯著。
