近年來，不法分子非法開立、買賣銀行賬戶(含銀行卡，下同)和支付賬戶，繼而實(shí)施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動(dòng)案件頻發(fā)。人行下發(fā)文件要加強(qiáng)開戶管理，有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為;要加強(qiáng)可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施，切實(shí)提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力和水平。郵儲(chǔ)銀行蕪湖縣支行，遵守上級(jí)管理單位要求，嚴(yán)把開戶關(guān)。
據(jù)悉，該行遇一建材單位法人在他人陪同下至我支行申請(qǐng)開戶，在核實(shí)開戶意愿過程中，該行發(fā)現(xiàn)法人對(duì)開戶事項(xiàng)認(rèn)識(shí)不清、法人對(duì)自己股份金額，占比不清，對(duì)經(jīng)營(yíng)描述一無所知且法人為外地人，平時(shí)居住地址不在本地。在客戶經(jīng)理上門核實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)該單位經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所正在裝修，且無其他工作人員及正常經(jīng)營(yíng)跡象。通過客戶經(jīng)理上門核實(shí)與柜面人員詢問“雙核實(shí)”后，該行分析該單位可能存在法人受他人控制開戶，出租或出借賬戶的違規(guī)情況，于是拒絕了客戶開戶申請(qǐng)。
在今后的工作中，該行一如既往嚴(yán)格遵守上級(jí)單位要求，嚴(yán)把開戶關(guān)，落實(shí)五大標(biāo)準(zhǔn)，完成盡職調(diào)查義務(wù)。防范規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，更好的服務(wù)群眾，保證客戶的賬戶安全。
賀振飛
