近日，中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布安徽監(jiān)管局行政處罰信息公開表(皖銀保監(jiān)罰決字〔2020〕15號、16號)，安徽新安銀行存在部分授信事項決策過程不合規(guī);部分授信事項違反授信評審規(guī)則進行授信決策違法違規(guī)行為，安徽銀保監(jiān)局對其罰款40萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項。被處罰當事人徐飛渡時任新安銀行風險總監(jiān)，是部分違法行為的直接責任人。安徽銀保監(jiān)局對其警告并處罰款5萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項。
根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任，未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;未按照規(guī)定進行信息披露的;嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施，責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
