春節(jié)將至，如何支配年終獎(jiǎng)成了小伙伴們關(guān)注的熱點(diǎn)。為積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，給疫情防控工作盡自己的一份力，越來(lái)越多的人選擇“就地過(guò)年”，旅行、返鄉(xiāng)開(kāi)支明顯下；選擇好的投資渠道，使年終獎(jiǎng)保值增值，成為大多數(shù)小伙伴的首選。
Wind數(shù)據(jù)顯示，2020年上證綜指漲13.87%，A股漲幅中位數(shù)為2.79%;而普通股票型基金指數(shù)上漲55%，主動(dòng)權(quán)益基金收益中位數(shù)為47.08%。這是繼2019年股票型基金平均上漲40%之后的又一年大漲。
2020年是全民基金投資大時(shí)代，進(jìn)入2021年，基金漲勢(shì)不改，“炒股不如買(mǎi)基金”已成共識(shí)。但對(duì)于個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，“買(mǎi)基金易、選基金難”也是普遍難題。因此，“定制化”和“專(zhuān)業(yè)化”的基金投顧服務(wù)至關(guān)重要。
近年來(lái)，基金公司、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)、銀行和券商相繼推出基金投顧服務(wù)，根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)需求，為客戶(hù)量身定制專(zhuān)屬投顧賬戶(hù)，擬定資產(chǎn)配置方案，構(gòu)建基金組合，根據(jù)市場(chǎng)的變化持續(xù)動(dòng)態(tài)跟蹤和調(diào)整，幫助客戶(hù)獲得良好的長(zhǎng)期收益。
去年9月，中金財(cái)富推出了公募基金投資顧問(wèn)服務(wù)“A+基金投顧”，在投資前、投資中、投資后與客戶(hù)保持溝通，提供投顧服務(wù)，基金投資已趨向垂直化的長(zhǎng)線(xiàn)服務(wù)。券商相繼成立財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)，搶攤基金投顧業(yè)務(wù)，如中信建投推出“蜻蜓管家”投顧產(chǎn)品，涵蓋4大系列的6個(gè)策略。中信銀行推出基金投顧服務(wù)平臺(tái)，并聯(lián)合華夏財(cái)富率先上線(xiàn)基金投顧服務(wù)……各家機(jī)構(gòu)在財(cái)富管理的整體布局下，依靠專(zhuān)業(yè)、長(zhǎng)期服務(wù)贏得客戶(hù)認(rèn)可。
在眾多的基金服務(wù)中，中信銀行“十分精選”表現(xiàn)突出，成為客戶(hù)中的口碑品牌。“十分精選”依托銀行專(zhuān)業(yè)投研團(tuán)隊(duì)，跟蹤并精選一批優(yōu)秀的基金管理人，致力于幫助客戶(hù)防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲取穩(wěn)定收益。其比較科學(xué)的一個(gè)舉措是，堅(jiān)持每季度精選十余只基金推薦，定期對(duì)推薦的基金進(jìn)行檢視與回顧，對(duì)持續(xù)穩(wěn)定基金，建議客戶(hù)長(zhǎng)期持有，對(duì)個(gè)別基金產(chǎn)品進(jìn)行優(yōu)化，指導(dǎo)投資者動(dòng)態(tài)調(diào)倉(cāng)，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲取穩(wěn)定收益。
“十分精選”以一站式的專(zhuān)業(yè)服務(wù)，幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)，獲得客戶(hù)肯定和信賴(lài)。數(shù)據(jù)顯示，截至2020年12月31日,中信銀行持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)的“十分精選”權(quán)益類(lèi)基金平均年化收益率63.56%，持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)的十分精選固收+型基金平均年化收益率14.16%;而2020年首發(fā)的基金，固收類(lèi)基金平均絕對(duì)收益率6.65%，權(quán)益類(lèi)基金平均絕對(duì)收益率34.26%，“十分精選”首發(fā)基金全部實(shí)現(xiàn)正收益，跑贏市場(chǎng)。
記者從中信銀行了解到，截至2021年1月27日，中信銀行當(dāng)年已完成325億非貨幣基金銷(xiāo)售規(guī)模，是上年同期的2.64倍，其中兩只明星基金單只銷(xiāo)量均超過(guò)100億。
業(yè)內(nèi)專(zhuān)家表示，隨著人均GDP突破1萬(wàn)美元，中等收入群體顯著擴(kuò)大，我國(guó)進(jìn)入財(cái)富管理大時(shí)代。對(duì)投資人來(lái)說(shuō)，如何選擇既善于風(fēng)控、又善于進(jìn)攻的基金經(jīng)理，成為一門(mén)重要的學(xué)問(wèn)。在此過(guò)程中，選擇專(zhuān)業(yè)的基金投顧機(jī)構(gòu)、選擇廣大投資人的口碑之選“十分精選”，有效避開(kāi)投資誤區(qū)，是一個(gè)比較穩(wěn)健的做法。
