近年來，郵儲銀行蚌埠市分行緊緊圍繞監(jiān)管部門及上級行反洗錢工作要求，認(rèn)真做好反洗錢工作，把反洗錢工作要求全面落實(shí)到各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作中，周密部署，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，高效推進(jìn)反洗錢工作落地。
強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。郵儲銀行蚌埠市分行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視反洗錢工作，明確各部門及各分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作職責(zé)，定期召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議，層層落實(shí)反洗錢監(jiān)管要求和制度規(guī)定，不斷提升反洗錢工作水平。明確牽頭部門積極開展反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作，不斷完善工作機(jī)制，配合反洗錢行政調(diào)查，組織開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳，牽頭部門指導(dǎo)和督促網(wǎng)點(diǎn)做好客戶身份識別、客戶信息質(zhì)量治理、內(nèi)部審計(jì)考核、系統(tǒng)和數(shù)據(jù)支撐等反洗錢重點(diǎn)工作，不斷提升反洗錢工作合規(guī)性和有效性。
網(wǎng)點(diǎn)高效落實(shí)。郵儲銀行蚌埠市分行轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真、扎實(shí)履行反洗錢各項(xiàng)具體工作，開展客戶身份識別，完整并妥善保存客戶身份資料及交易記錄，做好客戶盡職調(diào)查工作，分析核實(shí)電信詐騙異常交易，及時(shí)報(bào)送涉嫌洗錢的異常交易或行為的線索，根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況采取針對性風(fēng)險(xiǎn)控制措施，按規(guī)定補(bǔ)錄補(bǔ)正大額交易數(shù)據(jù)，配合反洗錢檢查。
加強(qiáng)宣傳工作。郵儲銀行蚌埠市分行依托網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢，積極開展了反洗錢宣傳工作，通過網(wǎng)點(diǎn)LED播放宣傳標(biāo)語、現(xiàn)場講解、發(fā)放宣傳折頁等方式有針對性地向廣大群眾宣傳個(gè)人信息保護(hù)、防范洗錢、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、防范非法集資陷阱等方面金融知識。該行把反洗錢宣傳納入常態(tài)化機(jī)制，通過進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村莊、線上線下聯(lián)動等方式進(jìn)行多方位宣傳。使社會公眾認(rèn)識到洗錢的高度危害性，進(jìn)一步提升了公眾金融安全意識。
強(qiáng)化制度培訓(xùn)。郵儲銀行蚌埠市分行采取靈活多樣的反洗錢培訓(xùn)方式，開展多層次、多形式的反洗錢培訓(xùn)，學(xué)習(xí)監(jiān)管部門及上級行各項(xiàng)反洗錢規(guī)章制度，尤其是關(guān)鍵崗位、重點(diǎn)人員，提升員工反洗錢工作能力。
下一步，郵儲銀行蚌埠市市分行將按照監(jiān)管部門和上級行的要求，持續(xù)做好反洗錢工作，不斷提升提高全行反洗錢工作的專業(yè)化、系統(tǒng)化、精細(xì)化管理水平，推進(jìn)反洗錢工作深入開展，為營造全社會共同打擊洗錢犯罪的良好局面做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
(董莉芳)
