為認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家“斷卡”行動(dòng)相關(guān)工作，有效遏制涉案賬戶(hù)高發(fā)態(tài)勢(shì)，進(jìn)一步提高前臺(tái)人員客戶(hù)身份識(shí)別能力，從源頭上把控開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，郵儲(chǔ)銀行蕪湖市分行近期在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展了“斷卡”涉案賬戶(hù)排查情況通報(bào)和分析培訓(xùn)。
據(jù)了解，此次培訓(xùn)包含三個(gè)方面內(nèi)容：一是通報(bào)了“斷卡”涉案賬戶(hù)發(fā)生以來(lái)在排查中發(fā)現(xiàn)的一些問(wèn)題，并針對(duì)這些問(wèn)題，要求網(wǎng)點(diǎn)從客戶(hù)信息采集、手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證等環(huán)節(jié)加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別工作，通過(guò)多次詢(xún)問(wèn)來(lái)對(duì)客戶(hù)的身份進(jìn)行驗(yàn)證、識(shí)別，進(jìn)一步提升網(wǎng)點(diǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)防范能力與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別水平。二是分析涉案賬戶(hù)存在的特點(diǎn)，通過(guò)前期涉案賬戶(hù)分析發(fā)現(xiàn)，很多涉案賬戶(hù)都存在一些共性的特點(diǎn)。通過(guò)分析這些特點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)人員在遇到系統(tǒng)預(yù)警時(shí)提高警惕，做好賬戶(hù)的持續(xù)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)異常時(shí)及時(shí)做好管控措施。三是做好宣貫，營(yíng)造良好的宣傳氛圍。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED屏滾動(dòng)播放“斷卡”宣傳標(biāo)語(yǔ)，大廳電視循環(huán)播放“斷卡”行動(dòng)宣傳視頻，營(yíng)業(yè)廳醒目位置擺放宣傳海報(bào)和折頁(yè)，網(wǎng)點(diǎn)人員到附近的社區(qū)、學(xué)校和商鋪進(jìn)行宣傳，充分告知買(mǎi)賣(mài)銀行卡帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、危害以及需要承擔(dān)的法律責(zé)任，旨在提高客戶(hù)自身風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺(jué)地抵制和遠(yuǎn)離非法的金融活動(dòng)。
“斷卡”行動(dòng)如果只有銀行一方努力是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，只有當(dāng)銀行、社會(huì)和客戶(hù)齊發(fā)力，特別是客戶(hù)自身一定要提高防范意識(shí)，自覺(jué)抵制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，才能取得理想的效果，進(jìn)而維護(hù)金融安全與穩(wěn)定。
(陳忠蓮)
