為認(rèn)真貫徹落實(shí)國家“斷卡”行動相關(guān)工作，有效遏制涉案賬戶高發(fā)態(tài)勢，進(jìn)一步提高前臺人員客戶身份識別能力，從源頭上把控開戶風(fēng)險，郵儲銀行蕪湖市分行近期在全轄范圍內(nèi)開展了“斷卡”涉案賬戶排查情況通報和分析培訓(xùn)。
據(jù)了解，此次培訓(xùn)包含三個方面內(nèi)容：一是通報了“斷卡”涉案賬戶發(fā)生以來在排查中發(fā)現(xiàn)的一些問題，并針對這些問題，要求網(wǎng)點(diǎn)從客戶信息采集、手機(jī)號碼驗(yàn)證等環(huán)節(jié)加強(qiáng)客戶身份識別工作，通過多次詢問來對客戶的身份進(jìn)行驗(yàn)證、識別，進(jìn)一步提升網(wǎng)點(diǎn)人員風(fēng)險防范能力與風(fēng)險識別水平。二是分析涉案賬戶存在的特點(diǎn)，通過前期涉案賬戶分析發(fā)現(xiàn)，很多涉案賬戶都存在一些共性的特點(diǎn)。通過分析這些特點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)人員在遇到系統(tǒng)預(yù)警時提高警惕，做好賬戶的持續(xù)監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常時及時做好管控措施。三是做好宣貫，營造良好的宣傳氛圍。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED屏滾動播放“斷卡”宣傳標(biāo)語，大廳電視循環(huán)播放“斷卡”行動宣傳視頻，營業(yè)廳醒目位置擺放宣傳海報和折頁，網(wǎng)點(diǎn)人員到附近的社區(qū)、學(xué)校和商鋪進(jìn)行宣傳，充分告知買賣銀行卡帶來的風(fēng)險、危害以及需要承擔(dān)的法律責(zé)任，旨在提高客戶自身風(fēng)險防范意識，自覺地抵制和遠(yuǎn)離非法的金融活動。
“斷卡”行動如果只有銀行一方努力是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，只有當(dāng)銀行、社會和客戶齊發(fā)力，特別是客戶自身一定要提高防范意識，自覺抵制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，才能取得理想的效果，進(jìn)而維護(hù)金融安全與穩(wěn)定。
(陳忠蓮)
