為加強(qiáng)條碼商戶管理，切實(shí)防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，近日，郵儲銀行黃山市分行采取多項(xiàng)措施努力促進(jìn)條碼業(yè)務(wù)健康發(fā)展，今年以來，在進(jìn)行商戶拓展的同時(shí)，采取積極措施提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力，嚴(yán)格把控條碼商戶風(fēng)險(xiǎn)。
嚴(yán)格落實(shí)條碼商戶準(zhǔn)入制度。入網(wǎng)商戶一定遵循“了解你的客戶”原則，確保所拓展商戶是依法設(shè)立、從事合法經(jīng)營活動的商戶，做好事前商戶風(fēng)險(xiǎn)信息排查，從源頭上把控商戶質(zhì)量，保證入網(wǎng)商戶資料的完整性、真實(shí)性及有效性。
強(qiáng)化商戶日常巡查管理，利用巡檢商戶的機(jī)會，加強(qiáng)對商戶操作流程指導(dǎo)，對商戶異常類交易嚴(yán)格監(jiān)控管理。對于長期未發(fā)生交易的碼牌，重新核實(shí)特約商戶身份并持續(xù)跟進(jìn)和識別，無法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。對發(fā)現(xiàn)商戶存在可疑交易的，及時(shí)核查并采取相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
提高風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，指導(dǎo)如何甄別不法分子犯罪中的一些較為集中行為特點(diǎn)，提高警惕，以減少風(fēng)險(xiǎn)損失。
近年來，跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)社會健康有序發(fā)展，郵儲銀行黃山市分行積極開展排查工作，確保健康的支付環(huán)境。(余樂)
