為及時排查、發(fā)現(xiàn)和有效化解各類風險隱患，確�？蛻糍Y金安全，切實防范資金案件，郵儲銀行亳州市分行不斷加大現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查監(jiān)督力度，深度透析關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)和主要風險點，不斷提升風險防控水平。
統(tǒng)籌現(xiàn)場檢查計劃。于每年年初統(tǒng)籌全行各部門現(xiàn)場檢查計劃，并經風險與內控管理委員會審議后下發(fā)年度現(xiàn)場檢查計劃，按照內容整合、數(shù)量精簡、均衡覆蓋的原則，統(tǒng)籌整合檢查內容。結合內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題，以問題為導向，充分利用現(xiàn)有各類系統(tǒng)做好非現(xiàn)場數(shù)據分析，找出日常管理主要薄弱環(huán)節(jié)，有針對性的開展條線盡職檢查，不斷提升檢查質量和檢查效率。切實加強檢查結果運用，包括不限于下發(fā)風險提示、召開專項整改會議、組織專項培訓、組織整改“回頭看”、開展專項整治活動、梳理完善規(guī)章制度等，積極引導被查單位以問題為導向，切實將檢查效果和經營發(fā)展結合起來，起到提升風險管理水平的最終作用。
持續(xù)開展非現(xiàn)場監(jiān)測分析工作。為增強現(xiàn)場檢查及風險核查的有效性，進一步深化風險數(shù)據排查效果，切實防范操作風險和道德風險，亳州市分行成立風險模型數(shù)據核查領導小組，強化系統(tǒng)模型數(shù)據使用權限及數(shù)據共享管理，組織各相關部門對重點監(jiān)測模型清單及風險數(shù)據進行排查。堅持橫向協(xié)同、上下聯(lián)動，充分發(fā)揮各自職能優(yōu)勢，切實提升核查工作質效。并充分發(fā)揮合規(guī)系統(tǒng)作用，將合規(guī)系統(tǒng)作為非現(xiàn)場風險監(jiān)測的重要手段，爭取做到提前預警，提前發(fā)現(xiàn)，提前處置。充分發(fā)揮各部門業(yè)務管理、業(yè)務檢查人員力量，持續(xù)收集梳理內部制度、業(yè)務流程、系統(tǒng)功能等方面的內控缺陷，推進內控缺陷的溝通反饋和有效整改，抓早抓小，防微杜漸，不斷提升我行內部控制水平。
(李雅文)
