為及時(shí)排查、發(fā)現(xiàn)和有效化解各類風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保客戶資金安全，切實(shí)防范資金案件，郵儲(chǔ)銀行亳州市分行不斷加大現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)督力度，深度透析關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
統(tǒng)籌現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃。于每年年初統(tǒng)籌全行各部門現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃，并經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)審議后下發(fā)年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃，按照內(nèi)容整合、數(shù)量精簡(jiǎn)、均衡覆蓋的原則，統(tǒng)籌整合檢查內(nèi)容。結(jié)合內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，以問(wèn)題為導(dǎo)向，充分利用現(xiàn)有各類系統(tǒng)做好非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)分析，找出日常管理主要薄弱環(huán)節(jié)，有針對(duì)性的開展條線盡職檢查，不斷提升檢查質(zhì)量和檢查效率。切實(shí)加強(qiáng)檢查結(jié)果運(yùn)用，包括不限于下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示、召開專項(xiàng)整改會(huì)議、組織專項(xiàng)培訓(xùn)、組織整改“回頭看”、開展專項(xiàng)整治活動(dòng)、梳理完善規(guī)章制度等，積極引導(dǎo)被查單位以問(wèn)題為導(dǎo)向，切實(shí)將檢查效果和經(jīng)營(yíng)發(fā)展結(jié)合起來(lái)，起到提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平的最終作用。
持續(xù)開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析工作。為增強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)核查的有效性，進(jìn)一步深化風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)排查效果，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，亳州市分行成立風(fēng)險(xiǎn)模型數(shù)據(jù)核查領(lǐng)導(dǎo)小組，強(qiáng)化系統(tǒng)模型數(shù)據(jù)使用權(quán)限及數(shù)據(jù)共享管理，組織各相關(guān)部門對(duì)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)模型清單及風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行排查。堅(jiān)持橫向協(xié)同、上下聯(lián)動(dòng)，充分發(fā)揮各自職能優(yōu)勢(shì)，切實(shí)提升核查工作質(zhì)效。并充分發(fā)揮合規(guī)系統(tǒng)作用，將合規(guī)系統(tǒng)作為非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的重要手段，爭(zhēng)取做到提前預(yù)警，提前發(fā)現(xiàn)，提前處置。充分發(fā)揮各部門業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)檢查人員力量，持續(xù)收集梳理內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)功能等方面的內(nèi)控缺陷，推進(jìn)內(nèi)控缺陷的溝通反饋和有效整改，抓早抓小，防微杜漸，不斷提升我行內(nèi)部控制水平。
(李雅文)
