12月30日，“中信幸福財(cái)富品牌升級(jí)周年慶典暨跨年演講”活動(dòng)在線上隆重舉行。本次活動(dòng)由中信集團(tuán)牽頭，中信銀行主辦，中信優(yōu)享+承辦，協(xié)同中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠(chéng)人壽和華夏基金5家中信集團(tuán)金融子公司攜手打造,以“讓財(cái)富 有溫度”為主題，深入探討促進(jìn)共同富裕大背景下的財(cái)富管理。
中信集團(tuán)副總經(jīng)理李慶萍在開(kāi)場(chǎng)致辭中表示，2021年是難忘的一年，建黨百年、鄉(xiāng)村振興、全面小康，立足兩個(gè)百年歷史交匯期，中信集團(tuán)不負(fù)使命。這一年，“中信幸福財(cái)富”品牌在不斷升級(jí)中演繹著“新的故事”，創(chuàng)造著“新的不同”，成就著“新的可能”。
中信幸福財(cái)富秉承“一個(gè)中信·一個(gè)客戶(hù)”原則，深入整合集團(tuán)旗下金融全牌照的優(yōu)勢(shì)資源，實(shí)現(xiàn)品牌融合。同時(shí)，致力于構(gòu)建“世界一流金控平臺(tái)”，做“財(cái)富和融資的連接器”，塑造全生命周期的新財(cái)富模式，并賦能金融與實(shí)體的共生共榮，持續(xù)為客戶(hù)提供“有溫度”“有特色”“有價(jià)值”的財(cái)富管理服務(wù)。
中信證券財(cái)富管理委員會(huì)主任、公司執(zhí)行委員會(huì)委員李勇進(jìn)在本次跨年演講中談到，2020年，在中信證券的個(gè)人客戶(hù)中，只購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)，91%實(shí)現(xiàn)了盈利、平均收益率達(dá)29.7%;只做股票的客戶(hù)，僅53%實(shí)現(xiàn)盈利、平均收益率為4.8%;年內(nèi)持有產(chǎn)品不動(dòng)的客戶(hù)，平均收益率達(dá)33.7%;頻繁申贖的客戶(hù)，平均收益率為16.6%。由此可見(jiàn)，對(duì)大多數(shù)投資者而言，把專(zhuān)業(yè)的事情交給專(zhuān)業(yè)的人來(lái)做，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的形式參與資本市場(chǎng)，是更合適的理財(cái)路徑。
關(guān)于黃金和原油的投資情況，中信建投證券執(zhí)委會(huì)委員、經(jīng)管委主任張昕帆在演講中表示：“據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，從2005年購(gòu)買(mǎi)的黃金持有到現(xiàn)在，年化收益率只有8%，原油年化收益率只有3%。”
升值的產(chǎn)品不是金礦銀礦這些物質(zhì)，而是創(chuàng)新的動(dòng)力。創(chuàng)新的動(dòng)力不斷革新思維、打開(kāi)全球視野，使中國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)力不斷提升。張昕帆進(jìn)一步表示，“從2005年中國(guó)有20個(gè)公募基金開(kāi)始，到昨天為止，這20個(gè)公募基金的年化收益率為16.4%，增漲了11倍，這就是中國(guó)產(chǎn)業(yè)不斷發(fā)展的結(jié)果，是我們民族最大的財(cái)富，也是我們幸福生活的最大保障。”
華夏基金總經(jīng)理李一梅在演講中分享了“始于專(zhuān)業(yè)，忠于陪伴”的理念。她表示，華夏基金一直在探索和完善如何在投前、投中、投后的各個(gè)階段，給予客戶(hù)全天候、全流程、全覆蓋追隨式的陪伴服務(wù)。近幾年在新增客戶(hù)中，有很多年輕的客戶(hù)群，具有很強(qiáng)的基金常識(shí)科普需求，但是相較文字，更喜歡短視頻類(lèi)的信息獲取方式。因此，華夏基金先后推出了針對(duì)基金小白的《懂基會(huì)》系列短視頻，理財(cái)類(lèi)辯論節(jié)目《不辯不明》，面向ETF投資者的《ETF一點(diǎn)就會(huì)》節(jié)目，以及解答養(yǎng)老疑問(wèn)的《孫博士養(yǎng)老幫幫堂》等，用真愛(ài)陪伴大家成長(zhǎng)。
“中信信托發(fā)展到今天，有多種多樣的承載真愛(ài)的形式，比如家族信托、保險(xiǎn)金信托、慈善信托等。”中信信托副總經(jīng)理涂一鍇說(shuō)。截至目前，中信信托服務(wù)超過(guò)3000位客戶(hù)，規(guī)模超過(guò)500億元。承載著真愛(ài)的信托，是最具溫度的資產(chǎn)管理者，而中信信托也將繼續(xù)堅(jiān)守信義精神，為中信品牌及中信幸福財(cái)富品牌爭(zhēng)光添彩。
關(guān)于健康的資本，中信保誠(chéng)人壽副總經(jīng)理崔巍認(rèn)為，健康分為兩個(gè)部分，一個(gè)毫無(wú)疑問(wèn)是身體健康，另一個(gè)則是財(cái)富健康，這兩個(gè)健康共同撐起了享受美好人生的所有可能。把財(cái)富建筑在健康之上，把有形的財(cái)富和無(wú)形的財(cái)富共同托舉出來(lái)，將健康指數(shù)做到最優(yōu)化。
關(guān)于財(cái)富管理的理念，中信銀行副行長(zhǎng)呂天貴表示，要以財(cái)富管理的“長(zhǎng)度”“寬度”“溫度”，構(gòu)建中信幸福財(cái)富的“新三體”，為客戶(hù)創(chuàng)造穿越周期的長(zhǎng)期價(jià)值，提供“不止于財(cái)富”的全方位服務(wù)，打造“有溫度”的銀行。
呂天貴認(rèn)為，財(cái)富管理行業(yè)的使命，是要解決客戶(hù)全生命周期里收入曲線和支出曲線的錯(cuò)位，為客戶(hù)及家庭提供長(zhǎng)期陪伴服務(wù)。這是一個(gè)過(guò)程，而非單一的服務(wù)或產(chǎn)品。通過(guò)“資產(chǎn)配置”、通過(guò)提升“全功能”、通過(guò)提供“家庭財(cái)富規(guī)劃”來(lái)拓展財(cái)富管理的寬度。“財(cái)富終究是為人服務(wù)的，關(guān)注財(cái)富背后的人，遠(yuǎn)勝于關(guān)注財(cái)富本身。”
本次跨年演講的最后，中信集團(tuán)業(yè)務(wù)協(xié)同部總經(jīng)理蘇國(guó)新表示，中信集團(tuán)將繼續(xù)用優(yōu)質(zhì)的人才、優(yōu)質(zhì)的業(yè)務(wù)能力服務(wù)優(yōu)質(zhì)的行業(yè)客戶(hù)，并且在服務(wù)的過(guò)程中，把誠(chéng)信作為對(duì)待客戶(hù)的原則和員工工作的基本準(zhǔn)則。
作為人民銀行第一個(gè)受理金控行政許可申請(qǐng)的企業(yè)，中信集團(tuán)將通過(guò)金控平臺(tái)，持續(xù)為客戶(hù)管理財(cái)富、獲得財(cái)富，通過(guò)中信集團(tuán)旗下的子公司以及合作伙伴，為客戶(hù)的幸福健康保駕護(hù)航，并提供最長(zhǎng)久的服務(wù)和一生的陪伴。
