12月30日，“中信幸福財富品牌升級周年慶典暨跨年演講”活動在線上隆重舉行。本次活動由中信集團牽頭，中信銀行主辦，中信優(yōu)享+承辦，協(xié)同中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽和華夏基金5家中信集團金融子公司攜手打造,以“讓財富 有溫度”為主題，深入探討促進共同富裕大背景下的財富管理。
中信集團副總經(jīng)理李慶萍在開場致辭中表示，2021年是難忘的一年，建黨百年、鄉(xiāng)村振興、全面小康，立足兩個百年歷史交匯期，中信集團不負使命。這一年，“中信幸福財富”品牌在不斷升級中演繹著“新的故事”，創(chuàng)造著“新的不同”，成就著“新的可能”。
中信幸福財富秉承“一個中信·一個客戶”原則，深入整合集團旗下金融全牌照的優(yōu)勢資源，實現(xiàn)品牌融合。同時，致力于構(gòu)建“世界一流金控平臺”，做“財富和融資的連接器”，塑造全生命周期的新財富模式，并賦能金融與實體的共生共榮，持續(xù)為客戶提供“有溫度”“有特色”“有價值”的財富管理服務。
中信證券財富管理委員會主任、公司執(zhí)行委員會委員李勇進在本次跨年演講中談到，2020年，在中信證券的個人客戶中，只購買產(chǎn)品的客戶，91%實現(xiàn)了盈利、平均收益率達29.7%;只做股票的客戶，僅53%實現(xiàn)盈利、平均收益率為4.8%;年內(nèi)持有產(chǎn)品不動的客戶，平均收益率達33.7%;頻繁申贖的客戶，平均收益率為16.6%。由此可見，對大多數(shù)投資者而言，把專業(yè)的事情交給專業(yè)的人來做，通過購買產(chǎn)品的形式參與資本市場，是更合適的理財路徑。
關于黃金和原油的投資情況，中信建投證券執(zhí)委會委員、經(jīng)管委主任張昕帆在演講中表示：“據(jù)相關數(shù)據(jù)顯示，從2005年購買的黃金持有到現(xiàn)在，年化收益率只有8%，原油年化收益率只有3%。”
升值的產(chǎn)品不是金礦銀礦這些物質(zhì)，而是創(chuàng)新的動力。創(chuàng)新的動力不斷革新思維、打開全球視野，使中國的競爭力不斷提升。張昕帆進一步表示，“從2005年中國有20個公募基金開始，到昨天為止，這20個公募基金的年化收益率為16.4%，增漲了11倍，這就是中國產(chǎn)業(yè)不斷發(fā)展的結(jié)果，是我們民族最大的財富，也是我們幸福生活的最大保障。”
華夏基金總經(jīng)理李一梅在演講中分享了“始于專業(yè)，忠于陪伴”的理念。她表示，華夏基金一直在探索和完善如何在投前、投中、投后的各個階段，給予客戶全天候、全流程、全覆蓋追隨式的陪伴服務。近幾年在新增客戶中，有很多年輕的客戶群，具有很強的基金常識科普需求，但是相較文字，更喜歡短視頻類的信息獲取方式。因此，華夏基金先后推出了針對基金小白的《懂基會》系列短視頻，理財類辯論節(jié)目《不辯不明》，面向ETF投資者的《ETF一點就會》節(jié)目，以及解答養(yǎng)老疑問的《孫博士養(yǎng)老幫幫堂》等，用真愛陪伴大家成長。
“中信信托發(fā)展到今天，有多種多樣的承載真愛的形式，比如家族信托、保險金信托、慈善信托等。”中信信托副總經(jīng)理涂一鍇說。截至目前，中信信托服務超過3000位客戶，規(guī)模超過500億元。承載著真愛的信托，是最具溫度的資產(chǎn)管理者，而中信信托也將繼續(xù)堅守信義精神，為中信品牌及中信幸福財富品牌爭光添彩。
關于健康的資本，中信保誠人壽副總經(jīng)理崔巍認為，健康分為兩個部分，一個毫無疑問是身體健康，另一個則是財富健康，這兩個健康共同撐起了享受美好人生的所有可能。把財富建筑在健康之上，把有形的財富和無形的財富共同托舉出來，將健康指數(shù)做到最優(yōu)化。
關于財富管理的理念，中信銀行副行長呂天貴表示，要以財富管理的“長度”“寬度”“溫度”，構(gòu)建中信幸福財富的“新三體”，為客戶創(chuàng)造穿越周期的長期價值，提供“不止于財富”的全方位服務，打造“有溫度”的銀行。
呂天貴認為，財富管理行業(yè)的使命，是要解決客戶全生命周期里收入曲線和支出曲線的錯位，為客戶及家庭提供長期陪伴服務。這是一個過程，而非單一的服務或產(chǎn)品。通過“資產(chǎn)配置”、通過提升“全功能”、通過提供“家庭財富規(guī)劃”來拓展財富管理的寬度。“財富終究是為人服務的，關注財富背后的人，遠勝于關注財富本身。”
本次跨年演講的最后，中信集團業(yè)務協(xié)同部總經(jīng)理蘇國新表示，中信集團將繼續(xù)用優(yōu)質(zhì)的人才、優(yōu)質(zhì)的業(yè)務能力服務優(yōu)質(zhì)的行業(yè)客戶，并且在服務的過程中，把誠信作為對待客戶的原則和員工工作的基本準則。
作為人民銀行第一個受理金控行政許可申請的企業(yè)，中信集團將通過金控平臺，持續(xù)為客戶管理財富、獲得財富，通過中信集團旗下的子公司以及合作伙伴，為客戶的幸福健康保駕護航，并提供最長久的服務和一生的陪伴。
