2022年3月25日，交通銀行發(fā)布2021年度經(jīng)營業(yè)績。2021年，交通銀行緊緊圍繞完整準確全面貫徹新發(fā)展理念、服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局，堅定建設(shè)世界一流銀行的戰(zhàn)略目標，以“十四五”規(guī)劃為統(tǒng)領(lǐng)，謀新篇、開新局，保持和鞏固了“穩(wěn)中有進、穩(wěn)中提質(zhì)”的發(fā)展態(tài)勢。報告期內(nèi)，集團實現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)875.81億元，同比增長11.89%;資產(chǎn)總額達人民幣11.67萬億元，較上年末增長9.05%。
行穩(wěn)致遠，價值創(chuàng)造能力持續(xù)提升
基于對跨周期、逆周期政策下業(yè)務(wù)契機的精準把握，業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)健增長、息差水平保持穩(wěn)定、量價并進驅(qū)動集團盈利能力明顯提升。
報告期內(nèi)，集團實現(xiàn)營業(yè)收入2,693.90億元，同比增長9.42%。其中，利息凈收入1,616.93億元，同比增長5.45%，凈利息收益率保持基本穩(wěn)定;非利息凈收入1,076.97億元，同比增長15.97%。董事會建議2021年度向普通股股東每股分配現(xiàn)金股利人民幣0.355元(含稅)，現(xiàn)金分紅率達到32.16%。
服務(wù)實體，助力實體經(jīng)濟加快復(fù)蘇
積極發(fā)揮金融“國家隊”的主力軍作用，深度切入供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革下的全新產(chǎn)業(yè)賽道和多層次消費空間，與實體經(jīng)濟同頻共振、共同發(fā)展。
加大金融供給力度。報告期末，集團客戶貸款余額6.56萬億元，較上年末增長12.17%，為近年來最高水平。公司類貸款中，中長期貸款較上年末增加3,729.82億元，在客戶貸款中的占比提高至43.13%。全年支持實體經(jīng)濟的融資總量超過萬億元。
服務(wù)國家重點戰(zhàn)略。報告期末，長三角、京津冀、大灣區(qū)三大區(qū)域貸款余額較上年末增長15.30%，增幅較集團貸款平均增幅高3.13個百分點，信貸增量占比超過60%。
助力經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級。報告期末，境內(nèi)行制造業(yè)貸款余額較上年末增長16.16%;戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、普惠小微貸款余額分別較上年末增長90.90%、49.23%，貿(mào)易融資發(fā)生額同比增長31.16%;綠色信貸余額較上年末增長31.37%。
科技引領(lǐng)，加快數(shù)字化新交行建設(shè)
加快推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以數(shù)字化思維重塑業(yè)務(wù)流程、展業(yè)模式和服務(wù)方式，推動經(jīng)營從經(jīng)驗判斷型向數(shù)據(jù)分析型、從人力密集型向人機交互型轉(zhuǎn)變。
加強頂層設(shè)計。報告期內(nèi)，先后發(fā)布數(shù)字化轉(zhuǎn)型行動方案、“十四五”金融科技發(fā)展規(guī)劃和數(shù)據(jù)治理規(guī)劃，提出金融科技發(fā)展愿景“POWER”(平臺Platform、開放Open、智能Wise、企業(yè)級Enterprise、重塑Reinvent)，打造體驗極致、生態(tài)豐富、風(fēng)控智能、運營高效的數(shù)字化新交行。金融科技投入87.50億元，同比增長23.60%。
深化科技賦能。打造出惠民就醫(yī)、普惠e貸等“交銀e辦事”系列產(chǎn)品和數(shù)字人民幣等創(chuàng)新標桿，推出手機銀行6.0、企業(yè)級營銷中臺和客戶服務(wù)平臺等項目，新一代云平臺、數(shù)據(jù)中臺、多方安全計算平臺等取得階段性進展。
加快開放銀行建設(shè)。聚焦政務(wù)、出行、教育、醫(yī)療等民生場景及餐飲消費，升級產(chǎn)品和服務(wù)方案，做大場景獲客。開放銀行已累計開放接口1,369個，累計調(diào)用次數(shù)超2.6億次。報告期內(nèi)，借記卡線上獲客占比較上年末提升7.3個百分點;信用卡線上獲客占比超過50%。
報告期末，手機銀行月度活躍客戶數(shù)(MAU)3,811.03萬戶，買單吧月度活躍用戶2,657.26萬戶;云端銀行服務(wù)用戶規(guī)模236.84萬人。
多措并舉，資產(chǎn)質(zhì)量整固向好
堅持存量風(fēng)險化解和增量風(fēng)險防范，持續(xù)完善全面風(fēng)險管理體系，加強對各類風(fēng)險的前瞻性研判，在發(fā)展中調(diào)整優(yōu)化結(jié)構(gòu)，夯實風(fēng)險防控基礎(chǔ)。
推進風(fēng)險授信改革。深入推進風(fēng)險授信與反洗錢改革，運用大數(shù)據(jù)、人工智能和知識圖譜等技術(shù)強化風(fēng)險計量和監(jiān)測體系;落地經(jīng)營主責(zé)任制和專職審批人機制，實現(xiàn)專職貸(投)后管理團隊境內(nèi)行全覆蓋。
加強存量風(fēng)險化解。加大不良資產(chǎn)處置清收力度，報告期內(nèi)共處置不良貸款839.36億元，同比增加10.25億元。
強化增量風(fēng)險防范。報告期末，逾期貸款率1.33%，較上年末下降0.21個百分點;逾期90天以上貸款余額占不良貸款余額比例66%。
報告期末，集團不良貸款余額967.96億元，不良貸款率1.48%，分別較上年末減少9.02億元、下降0.19個百分點，逾期貸款余額與占比“雙降”;撥備覆蓋率166.50%，較上年末上升22.63個百分點。
金融為民，積極踐行社會責(zé)任
加大金融支農(nóng)與服務(wù)創(chuàng)新力度。建立“交銀益農(nóng)通”綜合金融服務(wù)體系，推出“興農(nóng)e貸”線上融資服務(wù)，積極參與金融支農(nóng)創(chuàng)新試點和金融科技賦能鄉(xiāng)村振興建設(shè)。報告期末，涉農(nóng)貸款余額6,544.61億元，較上年末增長14.13%。
攜手共進推動公益事業(yè)發(fā)展。報告期內(nèi)，向甘肅天祝縣、四川理塘縣(國家鄉(xiāng)村振興重點幫扶縣)和山西渾源縣三個定點幫扶縣捐贈資金2,500萬元，連續(xù)6年保持增長。全力支持鄉(xiāng)村振興、抗洪賑災(zāi)、助殘助學(xué)等公益事業(yè)，報告期內(nèi)累計捐贈5,193.52萬元。
管理層表示，2022年是我國踏上全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家、向第二個百年奮斗目標進軍新征程的重要一年，也是交行深入實施“十四五”規(guī)劃的關(guān)鍵之年。交行將繼續(xù)錨定高質(zhì)量發(fā)展目標，堅守金融本源，在與實體經(jīng)濟“調(diào)結(jié)構(gòu)、促轉(zhuǎn)型”的同頻發(fā)展中，實現(xiàn)“穩(wěn)”與“進”的良性互動;發(fā)揮“上海主場”優(yōu)勢，不斷謀求創(chuàng)新突破，打造四大業(yè)務(wù)特色，實現(xiàn)銀行價值與客戶價值的共同創(chuàng)造與同步提升。
