自“斷卡”行動開展以來，郵儲銀行霍邱縣支行從嚴(yán)格把控賬戶開立準(zhǔn)入關(guān)、做好存量賬戶排查、多渠道強化宣傳引導(dǎo)等入手，確保“斷卡”行動取得實效，助力維護良好金融秩序，守護百姓“錢袋子”。
嚴(yán)把“開戶關(guān)”，確保“斷得準(zhǔn)”。嚴(yán)格落實“誰開戶，誰負責(zé)”，在客戶開戶環(huán)節(jié)認真審核客戶開戶意圖以及相關(guān)資料、預(yù)留號碼等真實性、完整性，對每一位客戶履行告知義務(wù)，做好開戶風(fēng)險提示，讓客戶了解知曉出租、出借、出售銀行賬戶所帶來的危害。
落實“治存量”，確保“斷得穩(wěn)”。建立存量賬戶排查工作長效機制，全面排查存量個人賬戶和對公賬戶的風(fēng)險隱患，規(guī)范賬戶管理，做好賬戶動態(tài)復(fù)核，通過培訓(xùn)增強員工對可疑交易和可疑線索的甄別能力，對存在風(fēng)險的賬戶，進一步予以核實，及時采取必要管控措施，同時與公安部門和監(jiān)管機構(gòu)建立溝通聯(lián)絡(luò)機制，了解本地區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防治具體情況和形勢，拓寬信息共享來源。
聚力“強宣傳”，確保“斷得早”。充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點陣地宣傳作用，組織轄內(nèi)網(wǎng)點在廳堂擺放宣傳折頁、海報、宣傳單，并積極引導(dǎo)廳堂辦理業(yè)務(wù)的客戶下載“國家反詐中心”APP。通過LED顯示屏滾動播放反電信詐騙宣傳內(nèi)容，利用電視播放“斷卡”宣傳片，多渠道向社會公眾宣傳電信詐騙知識；通過ATM機等自助終端電子屏幕顯示防詐騙提示；對辦理匯款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的群眾通過主動詢問原因等方式提醒群眾防范電信詐騙；組織全行客戶經(jīng)理在辦理和推廣信貸、理財?shù)葮I(yè)務(wù)時，加強對貸款類詐騙、金融投資理財類詐騙等防范知識宣傳。不斷提升群眾風(fēng)險防范意識。(朱善杰)
