市場星報、安徽財經(jīng)網(wǎng)(m.xomn.cn)、掌中安徽訊(傅冰 曹開發(fā))近日，一位老年客戶前往建行宣城廣德支行咨詢手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，銀行工作人員察覺異常。
據(jù)悉，銀行工作人員詢問老人是否認(rèn)識收款人，為何要轉(zhuǎn)賬，老人表示不認(rèn)識收款人，轉(zhuǎn)賬是為了辦理貸款。工作人員察覺異常，了解詳細(xì)情況后，初步判斷為網(wǎng)貸詐騙，并建議老人與子女協(xié)商后再決定是否轉(zhuǎn)賬。老人不愿配合且情緒激動，表明自己急需用錢，即使被騙也愿意承擔(dān)后果。工作人員為維護(hù)客戶資金安全并未進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。之后，該客戶再次來到營業(yè)大廳，堅持要求轉(zhuǎn)賬，需要繼續(xù)轉(zhuǎn)賬1088元開通賬戶。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人向老人解釋這是新型網(wǎng)貸詐騙，不存在放款失敗賬戶被凍結(jié)，需要轉(zhuǎn)賬才能開通賬戶等情況。無論工作人員如何勸導(dǎo)，老人均不接受并執(zhí)意要求轉(zhuǎn)賬。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人只得報警。屬地派出所立即出警，經(jīng)了解確定為電信詐騙，并將該名客戶帶回派出所進(jìn)一步勸導(dǎo)。
建行宣城分行將提升風(fēng)險事件識別能力作為運(yùn)營工作重點(diǎn)之一，持續(xù)健全運(yùn)營風(fēng)險堵截機(jī)制，運(yùn)營風(fēng)險防范工作取得實效。開展形式多樣的培訓(xùn)。充分利用網(wǎng)點(diǎn)晨、夕會開展學(xué)習(xí)，分享典型風(fēng)險堵截案例，并進(jìn)行現(xiàn)場提問，進(jìn)一步增強(qiáng)會議內(nèi)容觀摩性、互動性和學(xué)習(xí)接受度。加大風(fēng)險堵截激勵力度，提高運(yùn)營堵截在評價考核加分占比，增強(qiáng)員工風(fēng)險意識和風(fēng)險事件上報積極性。提高風(fēng)險堵截事項報告速度和梳理總結(jié)力度。近兩年建行宣城分行全轄各支行堵截了多起風(fēng)險事件，切實保護(hù)了人民群眾的財產(chǎn)安全。
