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關(guān)于防范以“解債服務(wù)”為名進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示

2023-04-04 15:26:43 來源:安徽省地方金融監(jiān)督管理局   編輯:楊平   

近年來,全國多地出現(xiàn)諸如“眾合天下”“權(quán)行普惠”等所謂的“解債機(jī)構(gòu)”,以提供“債事服務(wù)”為名,以化解債務(wù)糾紛為由,收取高額服務(wù)費(fèi),騙取債權(quán)人、債務(wù)人錢財(cái),涉嫌非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪。

以“解債服務(wù)”為名的非法集資主要有三個(gè)特點(diǎn):

一是“畫餅”。有關(guān)“解債機(jī)構(gòu)”宣稱在債權(quán)人、債務(wù)人之間搭建服務(wù)平臺,承諾在收取債權(quán)人的咨詢服務(wù)費(fèi)、債務(wù)人的履約保證金后,通過現(xiàn)金分期、以物抵債等方式,可以實(shí)現(xiàn)債權(quán)清收、債務(wù)代償。實(shí)際上,有關(guān)“解債機(jī)構(gòu)”通常不審查債權(quán)債務(wù)關(guān)系的真實(shí)性,也不采取實(shí)質(zhì)性的解債措施,本質(zhì)上是以“解債”之名行“詐騙”之實(shí)。

二是“利誘”。謊稱繳納債權(quán)金額30%—60%的費(fèi)用后,即可獲得債權(quán)本金甚至還可獲得利息,或者獲得對應(yīng)價(jià)值的實(shí)物。實(shí)際上,有關(guān)“解債機(jī)構(gòu)”主要是靠拆東墻補(bǔ)西墻維系,本質(zhì)上資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以持續(xù);所謂的“以物抵債”主要是靠虛抬抵債物品的價(jià)格,本質(zhì)上有關(guān)抵債物品的價(jià)值極低。有的還設(shè)置層級獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,誘使投資加盟、發(fā)展會(huì)員。

三是“造勢”。有關(guān)“解債機(jī)構(gòu)”以“具有央企、國企背景”“提供等額資產(chǎn)保障”為噱頭,通過線上線下渠道虛假宣傳。有的甚至仿冒金融機(jī)構(gòu)設(shè)立線上網(wǎng)站、手機(jī)App、微信小程序、線下實(shí)體經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn),以誤導(dǎo)公眾、快速擴(kuò)張。

為提醒廣大社會(huì)公眾保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全,防范非法集資、集資詐騙等風(fēng)險(xiǎn),安徽省地方金融監(jiān)管局預(yù)警提示如下:

有關(guān)“解債機(jī)構(gòu)”未曾獲得過金融管理部門審批許可,不是金融機(jī)構(gòu)或地方金融組織,只是一般市場主體,沒有部門對其進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)管;同時(shí),其運(yùn)營模式違背市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律,資金鏈極易斷裂,很有可能是“龐氏騙局”,等待有關(guān)人員的結(jié)局多是鋃鐺入獄。

請社會(huì)公眾提高警惕,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別能力,民事借貸中的債權(quán)人、債務(wù)人應(yīng)當(dāng)通過法定途徑解決債權(quán)債務(wù)糾紛,民間投資人應(yīng)當(dāng)理性投資、謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

再次提醒:

拒絕高利誘惑,遠(yuǎn)離非法集資。因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔(dān)。如發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資線索,請及時(shí)到公安機(jī)關(guān)報(bào)案或向當(dāng)?shù)靥幏菭款^部門舉報(bào)。

 

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