為進(jìn)一步做好反洗錢(qián)工作，提高員工和社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)工作的進(jìn)一步認(rèn)識(shí)，郵儲(chǔ)銀行亳州市分行不斷加強(qiáng)反洗錢(qián)管理，扎實(shí)推進(jìn)反洗錢(qián)工作，切實(shí)提升反洗錢(qián)工作質(zhì)效。
不斷加強(qiáng)與亳州郵政分公司的溝通和協(xié)作，共促反洗錢(qián)工作質(zhì)效提升。通過(guò)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議、資金安全管理風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控案防管理委員會(huì)議不斷加強(qiáng)郵銀雙方的溝通交流，及時(shí)分析總結(jié)反洗錢(qián)工作中存在的不足，安排部署反洗錢(qián)工作。從制度機(jī)制、核心義務(wù)、宣傳培訓(xùn)、考核監(jiān)督等各個(gè)方面著手，不斷鞏固反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)，郵銀協(xié)作形成管理合力，采取切實(shí)有效的管理措施，促進(jìn)全轄反洗錢(qián)工作的提質(zhì)增效。
強(qiáng)化反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，通過(guò)開(kāi)展新入職員工反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)、反洗錢(qián)條線培訓(xùn)、反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)下基層、反洗錢(qián)崗位人員專項(xiàng)培訓(xùn)等多種形式，提高員工反洗錢(qián)工作處理技能，并通過(guò)反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試，強(qiáng)化反洗錢(qián)培訓(xùn)效果，確保反洗錢(qián)培訓(xùn)覆蓋全體員工，增強(qiáng)員工洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。
“以賽促學(xué)”，掀起行內(nèi)員工學(xué)習(xí)反洗錢(qián)知識(shí)高潮。組織開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽、反洗錢(qián)征文比賽活動(dòng)，通過(guò)競(jìng)賽，充分調(diào)動(dòng)了行內(nèi)員工學(xué)習(xí)反洗錢(qián)知識(shí)的積極性和主動(dòng)性，達(dá)到了以賽促學(xué)，賽學(xué)結(jié)合的目標(biāo)，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工反洗錢(qián)意識(shí)、提升了反洗錢(qián)履職能力。
持續(xù)開(kāi)展反洗錢(qián)重點(diǎn)問(wèn)題整治活動(dòng)。為進(jìn)一步落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢(qián)監(jiān)管理念，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要意義和當(dāng)前嚴(yán)峻的反洗錢(qián)監(jiān)管形勢(shì)，進(jìn)一步提高反洗錢(qián)工作質(zhì)效，該行根據(jù)反洗錢(qián)最新要求及監(jiān)管、上級(jí)行檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，梳理出反洗錢(qián)工作在監(jiān)管關(guān)注重點(diǎn)領(lǐng)域中存在的問(wèn)題，建立反洗錢(qián)重點(diǎn)問(wèn)題工作臺(tái)賬并下發(fā)反洗錢(qián)重點(diǎn)問(wèn)題整治活動(dòng)方案，明確職責(zé)分工，問(wèn)題整治的重點(diǎn)內(nèi)容，由反洗錢(qián)重點(diǎn)問(wèn)題整治活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)推進(jìn)反洗錢(qián)重點(diǎn)問(wèn)題整治活動(dòng)。通過(guò)反洗錢(qián)重點(diǎn)問(wèn)題整治，發(fā)揮“三道防線”合力，各司其職，切實(shí)履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，全面推動(dòng)反洗錢(qián)制度建設(shè)與落實(shí)執(zhí)行，實(shí)現(xiàn)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告，預(yù)防、遏制洗錢(qián)活動(dòng)及相關(guān)犯罪活動(dòng)的發(fā)生。
加強(qiáng)檢查，狠抓問(wèn)責(zé)整改。加大反洗錢(qián)工作現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，強(qiáng)化反洗錢(qián)系統(tǒng)運(yùn)用，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)日常管理，由專人按日督促各網(wǎng)點(diǎn)處理反洗錢(qián)系統(tǒng)處理，按月對(duì)洗錢(qián)系統(tǒng)處理情況進(jìn)行通報(bào)并問(wèn)責(zé)，將反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查納入現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目計(jì)劃，并要求各業(yè)務(wù)部門(mén)、運(yùn)營(yíng)管理部將反洗錢(qián)檢查納入本部門(mén)年度盡職檢查計(jì)劃，組織開(kāi)展本條線反洗錢(qián)檢查工作。以現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等手段，加大反洗錢(qián)檢查力度，并督促各單位自查自糾、落實(shí)整改，對(duì)于內(nèi)外部發(fā)現(xiàn)的客戶身份識(shí)別、人工復(fù)評(píng)、盡職調(diào)查、補(bǔ)錄補(bǔ)正等問(wèn)題，嚴(yán)格依據(jù)問(wèn)責(zé)制度問(wèn)責(zé)。
扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。將反洗錢(qián)宣傳與掃黑除惡、反恐怖、防范電信詐騙、防范非法集資等重點(diǎn)專項(xiàng)工作有機(jī)結(jié)合，利用“3.15消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日”、“4.15全民國(guó)家安全教育日”、“金融知識(shí)普及月”、等重要節(jié)日和關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，走進(jìn)街道、社區(qū)、學(xué)校、公園、廣場(chǎng)、藥市等，面向社會(huì)各界人群開(kāi)展戶外宣傳，提醒社會(huì)公眾遠(yuǎn)離地下錢(qián)莊、網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、非法集資等違法犯罪活動(dòng)。制作反洗錢(qián)宣傳微視頻“遠(yuǎn)離洗錢(qián) 保護(hù)自己“，通過(guò)舉例生活中常見(jiàn)的幾種洗錢(qián)陷阱，提醒大家要主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遠(yuǎn)離身邊的洗錢(qián)犯罪。
郵儲(chǔ)銀行亳州市分行將貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的管理理念，不斷夯實(shí)反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)責(zé)任和義務(wù)，持續(xù)開(kāi)展反洗錢(qián)重點(diǎn)問(wèn)題整治活動(dòng)，以實(shí)質(zhì)有效為目標(biāo)推進(jìn)反洗錢(qián)工作提升。
(李雅文)
