工行滁州分行2023年防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙賬戶治理成效顯著

市場星報、安徽財經(jīng)網(wǎng)(m.xomn.cn)、掌中安徽訊(劉永倉) 2月29日，滁州市召開防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作會議，工行滁州分行作為唯一國有銀行代表作了涉案賬戶治理經(jīng)驗介紹。2023年，該行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶數(shù)較上年下降10.7%，排名全省第二;降幅58.9%，排名全省第四，涉案賬戶治理工作受到人民銀行滁州市分行、滁州市防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙聯(lián)席會議辦公室的高度肯定。

2023年，工行滁州分行堅決貫徹黨中央國務(wù)院和省市防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙聯(lián)席會議部署，深入推進(jìn)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶以及“資金鏈”治理工作，采取“主動防、智能控、全面管”的風(fēng)險治理路徑，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為重要的政治任務(wù)抓緊抓實，牢牢守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。

●高度重視，明確治理目標(biāo)

按照“誰的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)”原則，落實賬戶全生命周期管理。市分行按月召開反電詐工作會議，剖析反電詐工作中存在的問題和短板，查找解決問題的路徑和措施，對涉案賬戶數(shù)量較多的分支機(jī)構(gòu)制定壓降目標(biāo)，對未完成壓降目標(biāo)或連續(xù)兩個月涉案賬戶數(shù)居前的支行、網(wǎng)點進(jìn)行告誡談話，限期落實整改。

●落實責(zé)任，加強(qiáng)源頭管控

在借記卡管控上，以“了解你的客戶”為原則，做好賬戶開戶前客戶身份甄別、賬戶用途了解和信息核查等工作;開戶過程中，做好風(fēng)險提示，告知客戶出租、出借、出售賬戶以及參與非法集資、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法違紀(jì)行為可能帶來的后果;對自助設(shè)備開戶、高低齡開戶、異地客戶開戶和賬戶解控等嚴(yán)格審查把關(guān)。在對公賬戶管控上，嚴(yán)格落實賬戶、網(wǎng)銀開立及變更手續(xù)，強(qiáng)化盡職調(diào)查、交易監(jiān)測、存續(xù)期管理，同時加強(qiáng)風(fēng)險客戶日常監(jiān)控管理，確保賬戶風(fēng)險揭則必治。

●嚴(yán)格排查，實施分級管理

對大數(shù)據(jù)篩選出來的賬戶根據(jù)風(fēng)險等級采取發(fā)送提示短信、限額管控、重點監(jiān)測、核實甄別、及時止付等措施進(jìn)行分級分類管理，在嚴(yán)防新開賬戶風(fēng)險的同時，通過有效措施把存量賬戶風(fēng)險降到最低，確保賬戶限額與客戶實際需求相匹配。

●加大考核，做好專項幫扶

把涉案賬戶治理納入各級負(fù)責(zé)人績效考核，對風(fēng)險突出的分支機(jī)構(gòu)實施重點督導(dǎo)，;對因把關(guān)不嚴(yán)造成涉案賬戶的實行責(zé)任倒查，并按照員工違規(guī)行為處理規(guī)定追究其責(zé)任。在此基礎(chǔ)上，該行組織全員學(xué)習(xí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，扎實開展反電詐案例警示教育，實現(xiàn)普法學(xué)習(xí)全覆蓋。

下一步，工行滁州分行將按照防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶治理要求，持續(xù)完善風(fēng)險賬戶管理機(jī)制，強(qiáng)化常態(tài)化智能化風(fēng)險管控，筑牢金融反詐防線。