興業(yè)銀行蕪湖分行開展一次性金融服務(wù)管理檢查

為進(jìn)一步加強(qiáng)一次性金融服務(wù)管理，避免因不識(shí)別客戶身份、漏登記、多登記、誤登記客戶身份信息而引發(fā)的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，興業(yè)銀行蕪湖分行于2024年3月初對(duì)全轄網(wǎng)點(diǎn)開展了一次性金融服務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

在上級(jí)行下發(fā)的一次性金融服務(wù)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)探索數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，蕪湖分行提取部分交易數(shù)據(jù)，從一次性金融服務(wù)交易發(fā)生的合理性、交易錄入的合規(guī)性及交易的身份識(shí)別情況、資料留存情況等方面開展排查，核實(shí)其有效性。同時(shí)，對(duì)他人代理辦理大額存款但無(wú)法提供被代理人身份證件等情形，是否參照一次性金融服務(wù)手續(xù)執(zhí)行，排查柜面操作合規(guī)性。

據(jù)悉，為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，蕪湖分行積極順應(yīng)“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”反洗錢監(jiān)管新形勢(shì)，確保反洗錢管理的有效性。該行要求各級(jí)機(jī)構(gòu)遵循“了解你的客戶”的原則，嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)規(guī)定，不折不扣地執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。這包括識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

此次專項(xiàng)自查行動(dòng)旨在宣導(dǎo)一次性金融服務(wù)客戶身份識(shí)別以及登記的重要性，督促網(wǎng)點(diǎn)柜員嚴(yán)格落實(shí)一次性金融服務(wù)相關(guān)制度要求，避免出現(xiàn)客戶盡職調(diào)查不到位、不識(shí)別客戶身份、客戶身份信息登記不準(zhǔn)確等情況，引發(fā)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)通過(guò)自查自糾，幫助柜面人員正確理解“一次性金融服務(wù)”定義，全面掌握有關(guān)客戶身份識(shí)別、一次性金融服務(wù)應(yīng)當(dāng)采取的盡職調(diào)查措施，以及涉及一次性金融服務(wù)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的操作流程，通過(guò)制定積極有效措施，持續(xù)規(guī)范一次性金融服務(wù)業(yè)務(wù)管理，將業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理緊密結(jié)合，堅(jiān)決堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞。

興業(yè)銀行蕪湖分行表示，將持續(xù)加強(qiáng)一次性金融服務(wù)管理，確�？蛻羯矸葑R(shí)別和登記的準(zhǔn)確性，以防范洗錢和恐怖融資活動(dòng)，保障金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。