興業(yè)銀行蕪湖分行強化ATM取現(xiàn)交易監(jiān)測 助力反洗錢和反欺詐工作

近日，興業(yè)銀行蕪湖分行在不斷加強金融安全監(jiān)管的背景下，采取多項措施以反洗錢和反欺詐為重點，進一步加強了對ATM取現(xiàn)交易的監(jiān)測，有效防范了洗錢風(fēng)險。

該行首先根據(jù)《洗錢風(fēng)險提示》中明確的可疑交易特征，重新梳理并優(yōu)化了反洗錢監(jiān)測管理系統(tǒng)中的ATM渠道可疑交易監(jiān)測模型。此舉確保了監(jiān)測模型與當前洗錢手段的同步更新，提高了識別準確性。

此外，依托先進的反洗錢監(jiān)測管理系統(tǒng)，該行新增上線了“存款時間”及“存款時長”兩個風(fēng)險特征監(jiān)測規(guī)則。這些新規(guī)則能夠更細致地分析客戶行為，從而及時發(fā)現(xiàn)異常模式，增強了系統(tǒng)的風(fēng)險預(yù)警能力。

興業(yè)銀行蕪湖分行還利用其企業(yè)級數(shù)字化智能反欺詐平臺，為ATM渠道定制了一系列可疑交易監(jiān)測規(guī)則。目前，該平臺已成功上線21條由專家團隊精心設(shè)計的規(guī)則，有效地攔截了涉嫌詐騙和洗錢的ATM取現(xiàn)行為，顯著提升了交易安全性。

為了進一步提升監(jiān)測效率，興業(yè)銀行蕪湖分行計劃從“取現(xiàn)”這一關(guān)鍵動作入手，加大對取現(xiàn)行為的監(jiān)控力度。特別是將關(guān)注客戶取現(xiàn)地點與手機銀行登錄地點之間的差異，持續(xù)完善異地取現(xiàn)的識別機制，并提高異常特征檢測的質(zhì)量和效率。通過這一系列措施，興業(yè)銀行蕪湖分行不僅加強了對ATM取現(xiàn)交易的實時監(jiān)測，也為打擊洗錢和欺詐活動提供了有力的技術(shù)支持，充分體現(xiàn)了該行在維護金融市場秩序和保護消費者權(quán)益方面的堅定決心和專業(yè)能力。

隨著金融科技的不斷進步，興業(yè)銀行蕪湖分行將持續(xù)創(chuàng)新和完善反洗錢和反欺詐技術(shù)，確保為客戶提供一個更加安全、可靠的金融服務(wù)環(huán)境。