拒絕非法金融，攜手筑牢洗錢風(fēng)險(xiǎn)防線——交通銀行安徽省分行在行動(dòng)

反洗錢工作不僅是維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全、金融穩(wěn)定的重要防線，也是金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任的必要舉措。近年來，交通銀行安徽省分行緊密圍繞完善客戶身份識(shí)別機(jī)制、優(yōu)化系統(tǒng)模型監(jiān)測、關(guān)注洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控等工作重點(diǎn)，不斷夯實(shí)反洗錢基礎(chǔ)工作，推動(dòng)全行反洗錢工作質(zhì)效提升，以實(shí)際行動(dòng)踐行“金融為民”的理念。

嚴(yán)抓管理，開展反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作

將反洗錢工作納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，定期召開反洗錢專題會(huì)議，對(duì)反洗錢重點(diǎn)工作進(jìn)行安排部署。2024年交通銀行安徽省分行持續(xù)開展客戶身份識(shí)別、強(qiáng)化盡職調(diào)查落實(shí)、可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送、客戶等級(jí)管理等工作。

強(qiáng)化模型監(jiān)測，筑牢反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防線

隨著社會(huì)不斷發(fā)展，經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境日趨復(fù)雜，反洗錢工作已經(jīng)是預(yù)防打擊違法犯罪的必要手段。交通銀行安徽省分行依托總行反洗錢監(jiān)測、客戶盡職調(diào)查平臺(tái)等系統(tǒng)，通過“人防+技防”，充分發(fā)揮反洗錢團(tuán)隊(duì)在二道防線中的作用，通過對(duì)監(jiān)測數(shù)據(jù)進(jìn)行分析判斷，深度挖掘有價(jià)值的可疑線索，做好百姓資金安全的“守護(hù)神”。

緊抓培訓(xùn)，提升反洗錢履職能力

嚴(yán)格貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念，將反洗錢工作融入到客戶經(jīng)營“展業(yè)三原則”的基礎(chǔ)性要求中去，不斷加強(qiáng)全員反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，提高反洗錢履職能力。該行根據(jù)年初制定的反洗錢培訓(xùn)項(xiàng)目計(jì)劃，通過“線上+線下”培訓(xùn)方式有機(jī)結(jié)合，以反洗錢知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)提示、規(guī)章制度為主要培訓(xùn)內(nèi)容，面向全行組織開展培訓(xùn)工作，2024年共開展反洗錢培訓(xùn)共40余次。

穩(wěn)抓宣傳，普及反洗錢知識(shí)要點(diǎn)

為貫徹落實(shí)中國人民銀行安徽省分行關(guān)于反洗錢文化建設(shè)成果線上展示活動(dòng)的要求，該行開展以“風(fēng)險(xiǎn)為本 審慎穩(wěn)健 高層垂范 全員有責(zé)”為反洗錢文化建設(shè)理念，在人行反洗錢處的指導(dǎo)下，拍攝6條典型洗錢案例的宣傳短片，以通俗易懂的方式向公眾解釋反洗錢的基本原理和法律責(zé)任，通過媒體平臺(tái)向社會(huì)公眾廣泛宣傳。

下一步，交通銀行安徽省分行將繼續(xù)認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作主體責(zé)任，多渠道、多層次、多方位履行反洗錢工作職責(zé)，為維護(hù)國家金融安全和穩(wěn)定作出更大的貢獻(xiàn)。