陌生快遞藏陷阱，男子貸款不成反成“幫兇”

市場星報、安徽財經(jīng)網(wǎng)(m.xomn.cn)訊 (記者 徐越薔) 記者從安徽警方獲悉，近日，阜陽有群眾收到陌生快遞后，原本以為能“掙錢”，結(jié)果錢沒掙到，反倒淪為騙子的幫兇。

阜陽潁泉居民何先生近期因資金周轉(zhuǎn)想貸款，但自身征信狀況不佳，正規(guī)渠道無法放款。正當(dāng)他一籌莫展之際，“天上掉餡餅”了。4月，何先生收到一份陌生快遞，里面裝著落款為“國家金融監(jiān)督管理局”的“紅頭文件”，上面寫著：將對收到信件的人員發(fā)放扶貧款。出于好奇心理，何先生掃描了“文件”上的二維碼，加入了一個企業(yè)微信群。進(jìn)群后，群內(nèi)所謂的咨詢師稱，他們可以提供銀行流水“包裝”服務(wù)，專為征信薄弱的公民辦理貸款。

“刷個流水能有啥事?剛好我需要。”何某立刻心動了，在對方誘導(dǎo)下，將自己名下多張銀行卡提供給對方。就這樣，何先生的銀行卡被作為詐騙集團(tuán)“資金流”，先后接收到全國各地多名受害人共15萬元被騙資金。而后，何某在對方安排下取現(xiàn)匯款至對方指定賬戶。結(jié)果可想而知，何某非但沒有如愿辦成貸款，還因租借“兩卡(銀行卡、手機(jī)卡)”，成為犯罪“工具人”和“幫兇”，受到相應(yīng)信用懲戒。

辦案民警對這類案件進(jìn)行了套路分析，詐騙分子以“發(fā)放扶貧款”“發(fā)放慈善款”“民族資產(chǎn)解凍”等幌子引誘受害人下載虛假基金會APP或登錄虛假網(wǎng)站。再進(jìn)行洗腦引導(dǎo)，以流水不夠為由，要求受害人交納“保證金”“手續(xù)費”或者“幫忙轉(zhuǎn)賬”。最后，誘騙受害人接收涉案資金，取現(xiàn)后交給他們，實現(xiàn)洗錢的目的。