近年來，金融體系內(nèi)大案頻發(fā)，涉及金額之大，影響之惡劣，令人震驚，尤其是員工的操作風險和道德風險引起社會廣泛關注，多家銀行也針對員工的行為風險制定行內(nèi)行為禁令，以期規(guī)避員工不當行為可能造成的不良后果。
近日，郵儲銀行合肥分行公司業(yè)務部組織全體員工開展了以“學十條禁令、促合規(guī)提升”為主題的專題學習會，會上該行部門總經(jīng)理首先對十條禁令和合規(guī)文化進行宣貫，強調(diào)“十條禁令”不僅是規(guī)范員工行為的需要，更是業(yè)務發(fā)展的需要，內(nèi)控體系的完善與否直接關系到整個銀行對風險的把控，與每一位員工息息相關。作為員工要保持高度的警惕性，嚴格遵守行內(nèi)的規(guī)章制度，既是合規(guī)的要求，也是對自己的保護，不可讓“習慣”代替制度，觸犯制度紅線，留下風險漏洞，而是要讓制度成為“習慣”，持續(xù)不斷完善合規(guī)機制，培養(yǎng)合規(guī)文化，讓合規(guī)觀念深入人心。隨后，參會成員相繼對“十條禁令”的學習心得進行交流，大家紛紛表示，“十條禁令”是作為郵儲員工的行為準則，是不可觸碰的行為紅線，很多案件的發(fā)生主要是個別員工法律和規(guī)章意識淡薄，給銀行和個人造成不可挽回的損失，在日常的工作中，要提高對合規(guī)的思想認識、加強對法律法規(guī)和行內(nèi)制度的學習，自覺遵守行為準則，遵守規(guī)章制度，既要做到不主動違規(guī)，也要與同事之間互相提醒，互相監(jiān)督，合規(guī)文化需牢記，違規(guī)警鐘要長鳴。會后，該部門組織全體員工對“十條禁令”內(nèi)容進行默寫測試，測試結果全體合格。
合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的重要組成部分，內(nèi)控制度不健全、操作流程不規(guī)范、員工行為不約束都是對合規(guī)的極大挑戰(zhàn)，不合規(guī)的銀行必將面臨重大的經(jīng)營風險，也必將在激勵的市場競爭中被淘汰。本次郵儲銀行合肥市分行公司業(yè)務部開展的專題學習會使該行員工進一步強化了合規(guī)意識，明確了行為紅線，有助于在銀行內(nèi)部形成“人人講合規(guī)、處處要合規(guī)”的良好氛圍，是對銀行系統(tǒng)內(nèi)部操作風險和道德風險的有力規(guī)避措施，也是深入貫徹監(jiān)管部門關于整治銀行業(yè)市場亂象的重要體現(xiàn)。
(崔會曉)
