近年，少數(shù)金融從業(yè)人員未能在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中勤勉盡責(zé)地履行反洗錢義務(wù)，為完善金融反洗錢工作機(jī)制，防范類似情況發(fā)生，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好聲譽(yù)，郵儲(chǔ)銀行瑤海區(qū)行結(jié)合銀行工作實(shí)際，加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理。
一是科學(xué)評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)，要積極發(fā)揮金融從業(yè)人員在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用。
二是全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品和金融服務(wù)。該行從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能被不法分子所利用。
三是定期開展反洗錢內(nèi)部審計(jì)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)部門和金融從業(yè)人員反洗錢工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。
四是建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，對(duì)金融從業(yè)人員提出必要的職業(yè)道德、資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)素質(zhì)及其他個(gè)人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求，確保金融從業(yè)人員及時(shí)了解反洗錢監(jiān)管政策、反洗錢內(nèi)控要求、反洗錢新方法、反洗錢新技術(shù)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況等方面的反洗錢工作信息。對(duì)于從事洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高崗位的金融從業(yè)人員，適當(dāng)提高反洗錢培訓(xùn)的強(qiáng)度和頻率。
該行通過完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢工作的獨(dú)立性和靈活性，切實(shí)保障每一位員工均有權(quán)利并通過適當(dāng)?shù)耐緩脚e報(bào)違規(guī)事件。
(章宗南)
