8月23日，中國(guó)銀行合肥管理部營(yíng)業(yè)中心員工以專業(yè)的外匯知識(shí)幫助客戶答疑解惑成功堵截了一起利用境內(nèi)公司非法套匯案件，為客戶避免了資金損失和行政、刑事處罰。
上午9時(shí)許，一位年近七旬的老人滿頭大汗、神色匆忙的來(lái)到營(yíng)業(yè)中心二樓對(duì)公結(jié)算團(tuán)隊(duì)柜臺(tái)，這名客戶著急尋問(wèn)對(duì)公外匯賬戶開(kāi)立問(wèn)題。柜臺(tái)人員認(rèn)真接待，仔細(xì)尋問(wèn)有關(guān)開(kāi)戶事宜。在與客戶交流中發(fā)現(xiàn)，該客戶不但對(duì)公司外匯一無(wú)所知，并聲稱有巨額外匯資金將轉(zhuǎn)入，這立刻引起了柜面人員的注意。柜面人員一邊對(duì)客戶的業(yè)務(wù)情況進(jìn)行進(jìn)一步的了解，一邊將情況匯報(bào)給對(duì)公結(jié)算團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。客戶剛開(kāi)始表現(xiàn)非常急躁，說(shuō)要立即開(kāi)通可以接受歐元的賬戶用來(lái)接受自己老鄉(xiāng)將近2000億歐元投資，表示已經(jīng)和該行說(shuō)好了，但又無(wú)法說(shuō)出老鄉(xiāng)相關(guān)情況和投資細(xì)節(jié)。團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人耐心的對(duì)客戶做了企業(yè)客戶外匯基本知識(shí)的相關(guān)解釋，客戶這才小心謹(jǐn)慎地從包里拿出的一份《歐元兌換人民幣操作協(xié)議書》拿給柜臺(tái)。協(xié)議書內(nèi)容描述簡(jiǎn)單模糊，甲方為中行安徽省分行，乙方為深圳某公司，協(xié)議中只指出將2000億歐元分批結(jié)匯，無(wú)任何相關(guān)內(nèi)容。這與近期該行組織學(xué)習(xí)的外匯管理局對(duì)深圳、珠海等多家企業(yè)從事非法套匯案件十分相似。該行立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，用多年外匯專業(yè)知識(shí)深入淺出的對(duì)客戶進(jìn)行非法套匯知識(shí)的普及，用通俗易懂的語(yǔ)言解釋了《外匯管理?xiàng)l例》第四十條的規(guī)定，告訴了客戶哪些行為屬于非法套匯，并再一次明確指出銀行不會(huì)與任何公司簽訂如此協(xié)議。經(jīng)過(guò)大家耐心的解釋和勸說(shuō)，客戶轉(zhuǎn)變態(tài)度，最終意識(shí)到自己已經(jīng)陷入“老鄉(xiāng)”編織的利用他名下企業(yè)進(jìn)行非法套匯的外匯騙局中�？蛻魧�(duì)營(yíng)業(yè)中心員工遇事反映敏捷，外匯知識(shí)全面專業(yè)，進(jìn)行了高度的贊揚(yáng);對(duì)銀行員工保護(hù)自己財(cái)產(chǎn)安全，表示感謝。
近年來(lái)，針對(duì)境內(nèi)企業(yè)客戶“非法套匯”案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，大多數(shù)企業(yè)認(rèn)為幫助別人結(jié)匯并不算什么大事。實(shí)則“非法套匯”不僅對(duì)外匯管理造成嚴(yán)重影響和沖擊，而且嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融資本市場(chǎng)秩序，危及金融安全。中國(guó)銀行合肥管理部嚴(yán)格按照監(jiān)管單位和總行要求，不斷總結(jié)外匯案件手段與方法，增強(qiáng)員工外匯專業(yè)水平與外匯案件識(shí)別能力，有針對(duì)性地制定防范措施，積極落實(shí)柜面告知與提醒義務(wù)，充分發(fā)揮應(yīng)有的作用。
