近日，交行蚌埠分行成功堵截一起疑似群體出借個人賬戶用于大額轉賬風險事件。
事發(fā)當日上午，一位黑衣女子和兩位農(nóng)民工穿著打扮的男子來到交行蚌埠分行某網(wǎng)點要求申請領取動態(tài)令牌，在與大堂經(jīng)理交流中，三位均表明有大額轉賬需求。但是，在排隊等候過程中，黑衣女子頻繁接聽電話，還與同行二人竊竊私語，引起了當班大堂經(jīng)理的警覺。
大堂經(jīng)理將這一情況報告給了營運主管。主管隨即留意了其中一名已經(jīng)來到柜面辦理業(yè)務的男子。柜員接過男子的銀行卡，發(fā)現(xiàn)卡片后粘有標簽，上面寫有疑似密碼的六位數(shù)字。出于安全考慮，柜員向男子普及了出借個人賬戶的危害及風險，并提醒男子不得將個人賬戶出借給他人使用。
隨后，主管又詢問了男子為何要領取動態(tài)令牌，領取動態(tài)令牌的用途是什么，男子皆不能直接回答，都是由一旁的黑衣女子幫著圓場，女子聲稱要用他們個人賬戶替公司員工發(fā)放工資。隨即，主管告知男子短信密碼版網(wǎng)銀日累計轉賬限額5萬，足夠個人日常使用，不需要領取動態(tài)令牌，且發(fā)放工資應該使用公司賬戶。此時，另一名男子也來到柜臺前要求領取動態(tài)令牌，柜員告知該男子需要進行真實情況核實，讓他們稍等片刻，目前正在請示。可還不等主管撥打電話請示，黑衣女子便帶著二人一起離開了網(wǎng)點。
近年來，不法分子利用農(nóng)民工不懂法、金融知識匱乏、風險防范能力低等特點，誘騙農(nóng)民工出借個人賬戶的事件層出不窮，給客戶資金造成極大危害。此次事件中，交行蚌埠分行工作人員憑借著對風險事件的敏感性和過硬的專業(yè)素養(yǎng)，成功堵截一起群體出借個人賬戶風險事件。今后，該行表示還將繼續(xù)加大風險事件堵截力度，為保障客戶資金安全、維護金融市場秩序做出應有貢獻!
