近日，交通銀行合肥長江西路支行來了位81歲的王姓老太太，要求辦理一筆5000元現(xiàn)金的匯款業(yè)務(wù)。老太太說忘記帶收款人的賬號(hào)戶名，遞給柜員一張帶有電話號(hào)碼的紙條，請求幫助打電話給對方，獲取收款人的賬號(hào)及戶名。柜員出于職業(yè)敏感懷疑客戶遭遇詐騙，立即上報(bào)給當(dāng)班營運(yùn)主管。
通過耐心詢問，夏主管得知老太太匯款的目的是用于鄱陽湖一個(gè)生態(tài)項(xiàng)目的投資，投資5000元可分得一份股份。至此，支行判定這是一起典型的非法集資詐騙事件，提醒老太太不要盲目匯款，最好是和家人先商量一下，同時(shí)查詢系統(tǒng)中是否有親屬電話，但未找到有效電話。因一直勸解老太太不讓其匯款，老太太情緒激動(dòng)，甚至還說出了不讓匯款就在銀行撞墻等過激話語。
就在此時(shí)，“投資顧問”打電話過來詢問老太太是否已經(jīng)成功匯款，得知老太太忘記帶賬號(hào)戶名后，將收款信息以短信形式發(fā)給了老太太，同時(shí)又得知銀行工作人員勸阻匯款的事情，還建議老太太取了現(xiàn)金，換一家銀行繼續(xù)匯款。為避免資金損失，支行立即撥打了“110”向警方報(bào)案，同時(shí)指導(dǎo)老太太填寫匯款單據(jù)來穩(wěn)定其情緒，拖延時(shí)間。隨后，民警前來，大家才得知該名老人已不是第一次被詐騙，因家中情況特殊，對“關(guān)心她，能陪她聊天”的騙子都特別信任。最終，民警給該名“投資顧問”打了電話，強(qiáng)調(diào)事情的嚴(yán)重性，并要求他在電話里告訴老太太自己的真實(shí)身份和騙人的事實(shí)。接到騙子電話，老太太才意識(shí)到自己被騙，取消了匯款業(yè)務(wù)。
面對越來越嚴(yán)峻的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)形勢，交通銀行安徽省分行各基層營業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，在幫助客戶識(shí)別金融詐騙，堵截風(fēng)險(xiǎn)事件的過程中發(fā)揮著積極作用。下一步，該行將進(jìn)一步提高員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防堵風(fēng)險(xiǎn)的能力，加強(qiáng)社會(huì)公眾的知識(shí)宣傳教育，積極維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。
