近日，交通銀行淮南田家庵支行成功堵截的一起理財投資詐騙事件受到交通銀行總行表彰。
據(jù)了解，2018年7月16日，一名老年女性客戶王某在一年輕女子陪同下前往交通銀行淮南田家庵支行要求辦理跨行匯款業(yè)務，匯款金額50000元。該行柜員黃洪看到客戶填寫的匯款單收款人為某商業(yè)保理深圳有限公司，隨即詢問客戶轉(zhuǎn)賬用途，此時陪同女子立即表示是生意往來用款，但客戶本人始終不語。黃洪頓時警覺起來，便讓身旁柜員陳怡將柜面轉(zhuǎn)賬匯款風險告知單親自至柜臺外遞交給客戶，并在柜臺外親自詢問客戶是否知曉收款單位性質(zhì)及轉(zhuǎn)賬用途，客戶本人改口稱該筆錢款是為購買投資理財產(chǎn)品，但不知曉該公司性質(zhì)。此時兩名柜員進一步向客戶說明款項一旦轉(zhuǎn)出將無法收回，并提示該筆轉(zhuǎn)賬存在較大風險，陪同女子當即情緒激動，認為銀行人員在嚇唬老人，不停催促要求趕快辦理。柜員見勢立即將此情況反映給營運主管，營運主管隨即查詢了收款單位網(wǎng)上備案的經(jīng)營許可范圍，發(fā)現(xiàn)該單位并無投資理財方面業(yè)務內(nèi)容。為保障客戶權益不受侵害，營運主管要求柜員黃洪再次向客戶解讀風險告知單相關內(nèi)容并建議客戶與家人溝通，避免財產(chǎn)損失，客戶在聽取網(wǎng)點柜員的建議后，主動放棄辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務，此時陪同女子以投訴相威脅，但客戶未加多言已轉(zhuǎn)身離開。
近年來，理財投資詐騙案件時有發(fā)生，不法分子利用老年人金融知識匱乏、追求高收益等特點，誘騙其購買虛假投資理財產(chǎn)品，給客戶資金造成極大危害。此次事件中，交通銀行淮南分行的工作人員憑借著對風險事件的敏感性和過硬的專業(yè)素養(yǎng)，成功堵截一起理財投資詐騙事件。今后，該行表示還將繼續(xù)加大風險事件堵截力度，扎實推動營運風險防范和安全保衛(wèi)工作，不斷提升客戶服務水平。
