隨著越來(lái)越多的中資企業(yè)走出國(guó)門(mén)，海外金融服務(wù)的需求也隨之上升。同時(shí)，在人民幣國(guó)際化的背景下，中資銀行也加快了海外布局步伐，提升服務(wù)全球化能力。
機(jī)構(gòu)“走出去”只是中資銀行海外布局的一步，除此之外，還要布局業(yè)務(wù)“走出去”、追求影響力“走出去”，以更好地為中資企業(yè)出海提供強(qiáng)大的金融支持。
據(jù)了解，隨著“一帶一路”倡議的落地和金融“走出去”的指引，光大集團(tuán)將“建設(shè)具有全球競(jìng)爭(zhēng)力的世界一流金融控股集團(tuán)”作為目標(biāo)，光大銀行跟隨集團(tuán)國(guó)際化的戰(zhàn)略部署，不斷加強(qiáng)境外機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和管理，優(yōu)化調(diào)整境外機(jī)構(gòu)布局，積極穩(wěn)妥推進(jìn)國(guó)際化發(fā)展步伐。自2013年至今，該行先后建立了香港分行、光銀國(guó)際、首爾分行、光銀歐洲、盧森堡分行、悉尼分行等。
穩(wěn)妥推進(jìn)境外布局
2018年10月、12月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、澳大利亞審慎監(jiān)管局APRA分別正式批準(zhǔn)光大銀行設(shè)立悉尼分行的籌建申請(qǐng)。2019年2月25日，悉尼分行正式開(kāi)業(yè)。這是光大銀行踐行“走出去”戰(zhàn)略，積極拓展南半球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)布局的重大突破。
光大銀行境外機(jī)構(gòu)建設(shè)起步時(shí)間雖然較晚，但隨著國(guó)家服務(wù)中國(guó)企業(yè)“走出去”及“一帶一路”倡議的逐步落地，光大銀行自2013年起，積極布局海外機(jī)構(gòu)版圖。2013年光大銀行成立香港分行。2015年光大銀行開(kāi)始實(shí)施《中國(guó)光大銀行海外機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略》，正式開(kāi)啟了境外機(jī)構(gòu)布局的全新歷程。從2015年起，光大銀行以亞、美、歐等重點(diǎn)地區(qū)為支點(diǎn)，加快了境外機(jī)構(gòu)建設(shè)步伐，2016年建成首爾分行及光銀國(guó)際(香港)，2017年建成光銀歐洲(盧森堡)及盧森堡分行。
從經(jīng)營(yíng)情況看，光大銀行香港、首爾分行、光銀國(guó)際等機(jī)構(gòu)均在成立后一年實(shí)現(xiàn)盈利，總體經(jīng)營(yíng)效益良好，且在合規(guī)管理方面也交出了滿意的答卷，獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的肯定。在機(jī)構(gòu)“走出去”的同時(shí)，光大銀行境外經(jīng)營(yíng)管理能力穩(wěn)步提升，各境外機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理方面表現(xiàn)穩(wěn)健，在總體布局、籌建模式、治理架構(gòu)、申設(shè)速度及可比效益等方面具備領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，躍身成為境外機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的新銳力量。
今年1月，銀保監(jiān)會(huì)方面表示，近年來(lái)中資商業(yè)銀行積極服務(wù)中資企業(yè)“走出去”，加快打造“一帶一路”金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，跨境綜合金融服務(wù)能力不斷提升。隨著國(guó)際化的深入推進(jìn)，中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)地域逐漸擴(kuò)大，產(chǎn)品、服務(wù)和合作模式方面不斷創(chuàng)新，對(duì)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理提出了更高要求。
談及光大銀行在境外建設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)時(shí)，光大銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行在同業(yè)中創(chuàng)造性地開(kāi)辟了“交鑰匙”的工程模式，即由總行牽頭各項(xiàng)申設(shè)、籌備工作，統(tǒng)一協(xié)調(diào)總行各部門(mén)及籌備組，直接負(fù)責(zé)與境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)商，全方位、全流程地推進(jìn)申設(shè)籌備所有工作，直至機(jī)構(gòu)試運(yùn)營(yíng)開(kāi)業(yè)。據(jù)悉，通過(guò)這種管理體制的創(chuàng)新，提高了光大銀行境外機(jī)構(gòu)籌建工作的運(yùn)作效率，也得到了境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的肯定與認(rèn)可。
從系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、建章立制到人才儲(chǔ)備與培養(yǎng)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理方面，光大銀行已形成一套可以復(fù)制推廣的境外機(jī)構(gòu)申設(shè)、管理及運(yùn)行機(jī)制，境外機(jī)構(gòu)綜合治理架構(gòu)也不斷完善，為光大銀行境外業(yè)務(wù)長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃及合規(guī)運(yùn)營(yíng)奠定了基礎(chǔ)。
2018年12月12日，“2018•中國(guó)企業(yè)海外形象高峰論壇”在京舉行，光大銀行憑借近年來(lái)在境外機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的亮眼表現(xiàn)，榮獲“2018年度中國(guó)企業(yè)海外形象建設(shè)•新銳獎(jiǎng)”。
從機(jī)構(gòu)“走出去”到影響力“走出去”
機(jī)構(gòu)“走出去”只是光大銀行海外布局的一步。在此之前，業(yè)務(wù)“走出去”是光大銀行探路海外的第一步。光大銀行以開(kāi)放的形式接受國(guó)際通行或主流游戲規(guī)則，通過(guò)開(kāi)展國(guó)際結(jié)算、參與國(guó)際銀團(tuán)貸款等相關(guān)業(yè)務(wù)，將境內(nèi)與境外服務(wù)延伸相結(jié)合，為境內(nèi)外客戶打造全球化交易服務(wù)平臺(tái)。
2018年光大銀行貿(mào)易金融突出“做客戶的財(cái)富管理者”的服務(wù)目標(biāo)，通過(guò) “陽(yáng)光供應(yīng)鏈”產(chǎn)品創(chuàng)新、名品精細(xì)化管理、系列品牌發(fā)布會(huì)等有力措施，打造貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈融資、支付結(jié)算、現(xiàn)金管理等交易型重點(diǎn)業(yè)務(wù)，推動(dòng)在線“陽(yáng)光供應(yīng)鏈”業(yè)務(wù)發(fā)展，全面提升財(cái)富管理內(nèi)力。目前，光大銀行已初步形成集表內(nèi)外、本外幣、結(jié)算融資、利率匯率、區(qū)(自貿(mào)區(qū))內(nèi)外、境內(nèi)外、線上線下等于一體的綜合性貿(mào)易金融業(yè)務(wù)平臺(tái)及服務(wù)體系。
同時(shí)，借助海外機(jī)構(gòu)布局，光大銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，由總行統(tǒng)一搭臺(tái)、推動(dòng)內(nèi)外聯(lián)動(dòng)的境外機(jī)構(gòu)管理模式，有效促進(jìn)了光大銀行境外機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展。
以光大銀行香港分行為例，2018年香港分行進(jìn)一步加強(qiáng)總分支、境內(nèi)外、境外外、集團(tuán)內(nèi)的全面聯(lián)動(dòng)，探索跨境聯(lián)動(dòng)新模式，成功為北京汽車股份有限公司(“北汽股份”)提供“一站式”跨境金融服務(wù)。為落實(shí)這一金融服務(wù)方案，光大銀行聯(lián)動(dòng)了總行、北京分行、北京順義支行、香港分行和光銀國(guó)際，涵蓋了并購(gòu)貸款、境外發(fā)債、外匯交易和投行業(yè)務(wù)衍生存款等業(yè)務(wù)，運(yùn)用“商行+投行”經(jīng)營(yíng)模式，橫向聯(lián)通信貸、投行、資金等業(yè)務(wù)，綜合運(yùn)用多種投融資渠道和手段，幫助內(nèi)地企業(yè)與國(guó)際市場(chǎng)順利對(duì)接，實(shí)現(xiàn)了優(yōu)化財(cái)務(wù)報(bào)表、盤(pán)活優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模、提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力并有效管理海外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等戰(zhàn)略目標(biāo)，助推中資企業(yè)“走出去”。
機(jī)構(gòu)“走出去”讓光大銀行進(jìn)一步完善跨時(shí)區(qū)的物理網(wǎng)絡(luò)布局，穩(wěn)步進(jìn)入全球市場(chǎng)，積極參與國(guó)際市場(chǎng)運(yùn)作，助推光大集團(tuán)國(guó)際化發(fā)展。
對(duì)光大銀行而言，下一步是影響力“走出去”。通過(guò)業(yè)務(wù)“走出去”、機(jī)構(gòu)“走出去”、影響力“走出去”的“三步走”目標(biāo)，光大銀行將搭建、完善境內(nèi)外一體化的服務(wù)平臺(tái)，助力國(guó)家“一帶一路”倡議，支持中國(guó)企業(yè)“走出去”，為國(guó)內(nèi)企業(yè)參加全球價(jià)值鏈競(jìng)爭(zhēng)提供有力的融資支持;同時(shí)，光大銀行還將始終將合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管控放在首位，身體力行，力爭(zhēng)成為中國(guó)銀行業(yè)海外健康經(jīng)營(yíng)的典范。
