近日，交通銀行蚌埠分行工作人員憑借著高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度和敏銳的觀察力，成功堵截一起可疑開(kāi)卡事件，從開(kāi)卡源頭杜絕了可疑交易的發(fā)生，既維護(hù)了銀行聲譽(yù)形象，又保障了客戶(hù)賬戶(hù)安全。
事發(fā)當(dāng)日中午，氣溫炎熱，一男一女走進(jìn)交通銀行蚌埠分行某網(wǎng)點(diǎn)，要求辦理銀行卡開(kāi)卡和U盾領(lǐng)取業(yè)務(wù)。該行工作人員提醒道，“手機(jī)銀行和網(wǎng)上銀行每天轉(zhuǎn)賬的限額均是5萬(wàn)元，加一起有10萬(wàn)元，可以基本滿(mǎn)足個(gè)人日常資金需求，…”男子聽(tīng)后，告訴工作人員“我們是做養(yǎng)殖業(yè)的，需要10萬(wàn)元以上的額度進(jìn)行走賬”，執(zhí)意要求領(lǐng)取U盾。
在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，為進(jìn)一步核實(shí)二人的身份信息，工作人員在開(kāi)卡授權(quán)時(shí)，順勢(shì)詢(xún)問(wèn)了女子的身份證號(hào)和出生年月日，讓工作人員吃驚的是，對(duì)方竟回答不出自己的出生年月日。工作人員又問(wèn)向了一旁的男子“是做哪方面養(yǎng)殖的?”男子也是一臉茫然。到此，可以基本判定該二人開(kāi)卡和領(lǐng)取U盾的用途存在可疑。在工作人員的細(xì)心勸說(shuō)下，二人離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。
沒(méi)過(guò)多久，廳堂內(nèi)又前后進(jìn)來(lái)兩批人，身份證均顯示為外地，分別以炒股和為農(nóng)民工發(fā)工資為由，要求新開(kāi)卡和領(lǐng)取U盾。當(dāng)工作人員詢(xún)問(wèn)“持有的股票具體在哪個(gè)板塊”“工地具體位置在哪”等問(wèn)題時(shí)，對(duì)方均茫然不知，在鄭重告知了出借賬戶(hù)的危害性后，前來(lái)的客戶(hù)均自動(dòng)離開(kāi)。
此次事件是交通銀行蚌埠分行切實(shí)保障客戶(hù)賬戶(hù)安全的縮影。下一步，該行將繼續(xù)按照客戶(hù)身份識(shí)別要求，嚴(yán)格審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，做好身份真實(shí)性審查，主動(dòng)了解客戶(hù)職業(yè)情況和開(kāi)戶(hù)用途，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
