為加強內(nèi)控管理，防止操作風險，郵儲銀行合肥市分行采取積極措施，開展查漏補缺，提高代發(fā)業(yè)務(wù)合規(guī)性規(guī)范性。
一是規(guī)范代發(fā)協(xié)議簽訂流程。合肥市分行代發(fā)協(xié)議擬定部門確保協(xié)議內(nèi)容完整準確方可正式簽署，如需修改，按照合同審查流程對修改后的合同進行審查。確保代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容詳盡、合規(guī)，有效控制風險。
二是杜絕“接力棒”式交接。委托單位提供的代發(fā)明細數(shù)據(jù)由委托單位代理人加密后直接交付代發(fā)操作人員，禁止代發(fā)數(shù)據(jù)在行內(nèi)多人傳遞。
三是加強批次對賬，季度清零工作。該行嚴格執(zhí)行總行資金匯劃業(yè)務(wù)集中處理操作規(guī)程中對于代付類業(yè)務(wù)資金管理的相關(guān)規(guī)定，及時開展對賬及賬戶余額清零工作。在滿足業(yè)務(wù)辦理要求的前提下盡快為委托單位其辦理代發(fā)業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)辦理完成后，業(yè)務(wù)人員與委托單位確認辦理結(jié)果，并在確認完成后盡快完成剩余資金退款。對于收款賬戶異常或結(jié)算賬戶信息錯誤無法退回的，業(yè)務(wù)人員盡快與委托單位確認正確的結(jié)算賬戶信息，并在確認完成后盡快完成剩余資金退款。
(韋薇)
