近日，交通銀行淮南田家庵支行成功堵截一起短信詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件。事發(fā)當(dāng)天，一位老年客戶來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)�？蛻舴⻊�(wù)經(jīng)理按服務(wù)流程要求，詢問(wèn)其匯款原因。該客戶回答稱家里人急用錢，需要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。但在交談的過(guò)程中，工作人員警覺(jué)地發(fā)現(xiàn)客戶回答時(shí)較為緊張。被問(wèn)到是否認(rèn)識(shí)匯款對(duì)方時(shí)，客戶更是支支吾吾說(shuō)不出來(lái)。
經(jīng)過(guò)進(jìn)一步溝通，工作人員了解到客戶收到一條中獎(jiǎng)短信，告知他中了特等獎(jiǎng)，如暫時(shí)無(wú)法領(lǐng)取，需要交納保證金為其保留一段時(shí)間，否則名額不再為其保留。工作人員得知情況后，意識(shí)到客戶可能遇到了電信詐騙。隨即向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，通過(guò)典型案例向客戶講解短信詐騙的常用手段和危害，建議客戶核實(shí)對(duì)方情況后再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。經(jīng)過(guò)支行工作人員地耐心講解，客戶這才意識(shí)到自己想占小便宜的心理讓詐騙分子有了可趁之機(jī)，最終選擇放棄辦理此業(yè)務(wù)。
下一步，該行將繼續(xù)保持高度的責(zé)任感，認(rèn)真做好金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作，加強(qiáng)金融知識(shí)和合規(guī)文化宣傳，讓更多的社會(huì)公眾學(xué)習(xí)金融知識(shí)、了解金融法規(guī)、提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為客戶資金安全保駕護(hù)航。
