近期蕪湖市個人類涉案賬戶頻繁出現(xiàn)，為有效遏制跨境賭博、電信網(wǎng)絡詐騙等不法行為，郵儲銀行蕪湖市分行組織轄內(nèi)所有網(wǎng)點營業(yè)主管和柜員參加了相關(guān)培訓，要求網(wǎng)點人員做好客戶身份識別工作，從開戶源頭上多維度對客戶的信息進行審查、驗證，確保業(yè)務辦理的合規(guī)性和真實性。
網(wǎng)點柜臺是防范跨境賭博、電信網(wǎng)絡詐騙的首要關(guān)口，源頭上必須嚴把關(guān)、把好關(guān)。為此，此次培訓梳理了網(wǎng)點開戶環(huán)節(jié)中可能存在的風險薄弱環(huán)節(jié)，在原來業(yè)務合規(guī)辦理的基礎上，進一步提出相關(guān)的工作要求，要求網(wǎng)點人員必須嚴格執(zhí)行。
首先，對客戶進行風險提示。網(wǎng)點在開立個人賬戶時，應口頭對客戶進行充分的風險提示，明確告知出租出借出售個人賬戶是違反國家法律法規(guī)的行為以及可能承擔的法律風險。
其次，加強異地人員開戶管理。對于異地人員開戶，網(wǎng)點人員應詢問賬戶合理的用途并預留詳細的本地住址/單位地址，必要時可致電單位電話進行核實。
再次，注意結(jié)伴或群體開戶。對于結(jié)伴開戶和有陪同人員的開戶行為，網(wǎng)點人員應通過詢問賬戶用途、地址核實、察言觀色等方法認真評估客戶開立賬戶的真實意圖和用途。
最后，審慎開通電子銀行大額交易渠道。網(wǎng)點應根據(jù)存款人年齡、職業(yè)、文化程度等因素，合理審慎開通電子銀行渠道。對于存在可疑情形的，原則上不予開通非柜面業(yè)務。
(陳忠蓮)
