反洗錢是金融部門打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一項(xiàng)社會(huì)責(zé)任，郵儲(chǔ)銀行蕪湖市分行認(rèn)真貫徹上級(jí)部門關(guān)于反洗錢工作部署要求，切實(shí)履行反洗錢法定義務(wù)和社會(huì)責(zé)任，將反洗錢工作與促進(jìn)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)有機(jī)結(jié)合，多措并舉開展反洗錢工作。
該行以轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為陣地開展宣傳，利用LED屏、廳堂宣傳電視等媒介，向客戶普及反洗錢知識(shí)，提高公眾對(duì)洗錢犯罪活動(dòng)的認(rèn)識(shí)。通過現(xiàn)場(chǎng)解疑進(jìn)行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，提示公眾不要出租出借證件、銀行卡等，謹(jǐn)防信息泄露，遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢，保護(hù)自身合法權(quán)益，營(yíng)造打擊洗錢犯罪的社會(huì)氛圍。
該行員工在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件，詳實(shí)記錄客戶相關(guān)信息，為保障客戶權(quán)益，對(duì)無法提供有效證件的客戶做好解釋工作，嚴(yán)密關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域洗錢風(fēng)險(xiǎn)并加以防范，加強(qiáng)與監(jiān)管部門溝通，及時(shí)充分了解洗錢犯罪最新動(dòng)態(tài)和趨勢(shì)。
通過《大額交易和可疑交易報(bào)告制度》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等內(nèi)控制度及員工網(wǎng)上在線答題、現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)等形式，進(jìn)一步規(guī)范大額和可疑支付監(jiān)督報(bào)告等行為，為反洗錢工作有序合規(guī)開展提供了制度保障，切實(shí)提升員工反洗錢意識(shí)和水平。
反洗錢工作任重道遠(yuǎn)，是一項(xiàng)長(zhǎng)期性基礎(chǔ)工作，郵儲(chǔ)銀行蕪湖市分行以維護(hù)地方金融穩(wěn)定為已任，發(fā)揮國(guó)有大行的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，持續(xù)深入推進(jìn)反洗錢工作，營(yíng)造健康、長(zhǎng)效的金融環(huán)境。
何詠梅
