反洗錢是金融部門打擊經(jīng)濟犯罪的一項社會責任，郵儲銀行蕪湖市分行認真貫徹上級部門關于反洗錢工作部署要求，切實履行反洗錢法定義務和社會責任，將反洗錢工作與促進業(yè)務合規(guī)經(jīng)營、防范金融風險有機結(jié)合，多措并舉開展反洗錢工作。
該行以轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點為陣地開展宣傳，利用LED屏、廳堂宣傳電視等媒介，向客戶普及反洗錢知識，提高公眾對洗錢犯罪活動的認識。通過現(xiàn)場解疑進行相關風險提示，提示公眾不要出租出借證件、銀行卡等，謹防信息泄露，遠離網(wǎng)絡洗錢，保護自身合法權益，營造打擊洗錢犯罪的社會氛圍。
該行員工在與客戶建立業(yè)務關系時，認真核實并登記有效身份證件，詳實記錄客戶相關信息，為保障客戶權益，對無法提供有效證件的客戶做好解釋工作，嚴密關注重點業(yè)務領域洗錢風險并加以防范，加強與監(jiān)管部門溝通，及時充分了解洗錢犯罪最新動態(tài)和趨勢。
通過《大額交易和可疑交易報告制度》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等內(nèi)控制度及員工網(wǎng)上在線答題、現(xiàn)場培訓等形式，進一步規(guī)范大額和可疑支付監(jiān)督報告等行為，為反洗錢工作有序合規(guī)開展提供了制度保障，切實提升員工反洗錢意識和水平。
反洗錢工作任重道遠，是一項長期性基礎工作，郵儲銀行蕪湖市分行以維護地方金融穩(wěn)定為已任，發(fā)揮國有大行的責任擔當，持續(xù)深入推進反洗錢工作，營造健康、長效的金融環(huán)境。
何詠梅
