近日，興業(yè)銀行再獲殊榮，被英國《金融時報》集團旗下《專業(yè)財富管理》（《PWM》）雜志授予2021年“亞洲地區(qū)最佳數(shù)字化財富規(guī)劃私人銀行獎”，標志著興業(yè)銀行私人銀行數(shù)字化財富規(guī)劃實力獲得國際認可。
近年來，興業(yè)銀行持續(xù)推進數(shù)字化轉型，在私人銀行領域，該行以“顧問式咨詢”為競爭力和驅動力，借助金融科技手段和線上線下渠道優(yōu)勢，重點從數(shù)字化賦能客戶關系運營、金融科技引領財富規(guī)劃和投資組合管理、智能化資產配置和搭建全條線覆蓋的產品研究支持、科技賦能投研服務傳達四方面加速推動智能化、平臺化和場景化的數(shù)字化財富規(guī)劃，滿足不同客戶的資產配置需求。
據(jù)介紹，該行自主研發(fā)了私人銀行科技服務系統(tǒng)，賦能私人銀行客戶關系管理、數(shù)據(jù)分析和投資決策等各個環(huán)節(jié)。借助先進的金融科技手段，該系統(tǒng)有效將理財經理“風險評估－資產配置－產品選擇－組合跟蹤”四步銷售流程標準化和系統(tǒng)化，同時依托“資本-資產”定價模型和財務規(guī)劃理論，能夠根據(jù)客戶需求精準提供個性化資產配置建議。
圍繞客戶全生命周期需求，興業(yè)銀行通過人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計算等金融科技手段，推動私人銀行財富管理產品、營銷、運營、管理和服務的全面數(shù)字化、精準化、智能化，驅動業(yè)務及服務模式創(chuàng)新。在優(yōu)化客戶旅程上，已實現(xiàn)由客戶需求驅動的、端到端的、全方位的體系規(guī)劃，將前中后臺的各項能力進行充分挖掘、有效銜接。
2020年，興業(yè)銀行私人銀行首次發(fā)布“興承優(yōu)選”品牌，開創(chuàng)了國內私人銀行產品篩選評價品牌的先河。興業(yè)銀行通過數(shù)字化技術賦能興承優(yōu)選和資產配置服務。私人銀行客戶可通過私行專屬手機銀行、微信公眾號、網站等，及時查閱私行宏觀經濟、資產配置、細分行業(yè)研究、金融產品等領域的研究成果，并在手機銀行端享受線上投資天氣、財富體檢、組合方案建議和一鍵購買服務。
當前，興業(yè)銀行正在推進新一輪五年發(fā)展規(guī)劃實施，加快全面數(shù)字化轉型，持續(xù)擦亮綠色銀行、財富銀行、投資銀行“三張名片”。作為財富銀行的重要支點，興業(yè)銀行私人銀行數(shù)字化轉型也駛入快車道。以手機銀行為例，自2019年該行推出手機銀行私行版以來，興業(yè)銀行私行客戶主動發(fā)起的手機銀行交易筆數(shù)增長約4倍。2020年疫情期間，積極利用線上直播的方式進行云路演、云推介、云答疑，全年累計開展近300場財富管理及增值服務線上直播活動。
